多項選擇題集團(tuán)的識別應(yīng)遵循“實質(zhì)重于形式”原則，從法律關(guān)系、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過程中的資金及業(yè)務(wù)往來關(guān)系方面判斷，包括但不限于（）

A、相互之間具有控制、被控制、同受第三方控制關(guān)系。
B、一方共同控制另一方，或者兩方（含）以上同受一方共同控制。
C、企業(yè)與受其主要投資者個人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬共同直接或者間接控制的其他企業(yè)。


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1.多項選擇題集團(tuán)限額申報需提供的材料包括（）

A、新版限額申請工具申請成功后自動生成的電子版數(shù)據(jù)（文件名為“集團(tuán)客戶編碼＋集團(tuán)客戶名稱”的EXCEL表格）、以及自動鏈接打印的《集團(tuán)客戶限額核定申報表》
B、集團(tuán)限額申請報告
C、集團(tuán)當(dāng)年（或者最近年度）合并財務(wù)報表（如有）、集團(tuán)內(nèi)各板塊當(dāng)年（或者最近年度）合并財務(wù)報表（如有）、各成員企業(yè)當(dāng)年（或者最近年度）財務(wù)報表；
D、上一年度貸后檢查報告
E、最近一次的集團(tuán)客戶認(rèn)定意見書。

2.多項選擇題集團(tuán)客戶識別中，任何一種或者幾種足以證明該企業(yè)屬于集團(tuán)的資料，均可作為識別認(rèn)定的依據(jù)。包括，但不限于（）

A、營業(yè)執(zhí)照、公司章程、審計報告、合資（合作）經(jīng)營企業(yè)合同；
B、集團(tuán)組織結(jié)構(gòu)圖或股權(quán)結(jié)構(gòu)圖；
C、集團(tuán)高級管理人員情況等；

3.多項選擇題集團(tuán)客戶信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險，主要指（）

A、集中性風(fēng)險
B、行業(yè)性風(fēng)險
C、結(jié)構(gòu)性風(fēng)險
D、傳染性風(fēng)險
E、財務(wù)風(fēng)險

4.多項選擇題根據(jù)總行《關(guān)于貫徹監(jiān)管政策加強(qiáng)2012年地方政府融資平臺信貸管理的通知》，中國銀行平臺貸款需報總行審批的口徑有：（）

A、銀監(jiān)監(jiān)管類平臺口徑
B、銀監(jiān)監(jiān)測類（一般公司類）貸款口徑
C、總行內(nèi)部管理口徑
D、人行口徑
E、財政部口徑

5.多項選擇題根據(jù)銀監(jiān)會規(guī)定，仍按平臺管理類的新增貸款的投向有哪些方面：（）

A、符合《公路法》的收費(fèi)公路項目
B、國務(wù)院審批或核準(zhǔn)通過且資本金到位的重大項目
C、土地儲備類和保障性住房建設(shè)項目（不含經(jīng)濟(jì)適用房）
D、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行支持且符合中央政策的農(nóng)田水利類項目
E、工程進(jìn)度達(dá)到60%以上，且現(xiàn)金流測算達(dá)到全覆蓋的在建項目

6.多項選擇題根據(jù)《中國銀行股份有限公司行業(yè)信貸投向指引（2012年版）》，2012年中國銀行行業(yè)信貸總體要求是：（）

A、擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)
B、持續(xù)優(yōu)化結(jié)構(gòu)
C、注重提升收益
D、有效防控風(fēng)險
E、擴(kuò)大授信規(guī)模

7.多項選擇題根據(jù)銀監(jiān)會規(guī)定，政府融資平臺退出條件需滿足：（）

A、符合現(xiàn)代公司治理要求，屬于按照商業(yè)化原則運(yùn)作的企業(yè)法人
B、資產(chǎn)負(fù)債率在70%以下，財務(wù)報表經(jīng)過會計師事務(wù)所審計
C、自身現(xiàn)金流100%覆蓋貸款本息，且各債權(quán)銀行對融資平臺的風(fēng)險定性均為全覆蓋
D、存量貸款的抵押擔(dān)保、貸款期限、還款方式等已整改合格
E、誠信經(jīng)營，無違約記錄，可持續(xù)獨(dú)立發(fā)展

8.多項選擇題根據(jù)總行2012年行業(yè)組合管理方案規(guī)定，當(dāng)某一行業(yè)信貸余額突破總行監(jiān)控指標(biāo)時，經(jīng)向總行報備同意，以下哪些特殊情況可不受行業(yè)監(jiān)控指標(biāo)限制：（）

A、為支持海內(nèi)外一體化發(fā)展，境內(nèi)機(jī)構(gòu)敘做海外并購和出口信貸業(yè)務(wù)
B、為支持中小企業(yè)業(yè)務(wù)拓展，中小企業(yè)業(yè)務(wù)新模式項下信貸業(yè)務(wù)
C、對于主業(yè)為積極增長類和選擇性增長類行業(yè)的總行級重點(diǎn)客戶（授信A類）、且授信投向為該客戶主業(yè)的
D、符合《中國銀行股份有限公司公司類客戶低風(fēng)險授信管理辦法（2009年版）》（中銀險34號）的低風(fēng)險業(yè)務(wù)不受限額限制
E、符合我行特定客戶管理辦法項下的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)

9.多項選擇題以下哪些行業(yè)為中國銀行2012年壓縮類行業(yè)：（）

A、電解鋁
B、鐵合金
C、電石
D、平板玻璃
E、水泥

10.多項選擇題以下哪些行業(yè)為中國銀行2012年積極增長類行業(yè)：（）

A、水及燃?xì)獾纳a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)、電力供應(yīng)、水力和核力發(fā)電
B、通用和專用設(shè)備制造業(yè)
C、新聞出版業(yè)、廣播、電視、電影和音像業(yè)
D、石油、核燃料加工業(yè)（不含煉焦）
E、煙草制品業(yè)