A.最新評級達到BB級或以上。
B.借款人具備正式三級（含）以上資質。對于暫定資質的房地產企業(yè)，只限于支持直接或間接股東（股東持有股份不低于30%）為三級及以上資質的企業(yè)。
C.對于外資類房地產企業(yè)的認證資質，采取動態(tài)名單式管理。
D.對于國資委要求退出房地產業(yè)務的央企（以國資委最新發(fā)布的名單為準），不得敘做新增房地產開發(fā)貸款，存量貸款到期收回，不得展期。

A.有明確依據(jù)（如已有批復的退出方案、已列入總行非不良退出客戶清單等）證明為逐步實施退出管理的客戶，且授信不存在周轉續(xù)貸的。
B.已移交授信執(zhí)行部門實施清收的客戶。
C.僅有中長期項目貸款的授信客戶（2005年8月1日以前已獲得批復的除外）。
D.擬退出客戶，最后一筆授信到期日在授信總量到期日之后，最后一筆授信收回后授信不再周轉發(fā)放。

A.必須現(xiàn)場調查客戶
B.必須保持廉潔公正
C.必須按期年審授信
D.必須做好賬實相符
E.必須實地核押核保
F.必須如實預警風險

A.對質地差的或者提供虛假資料的特定客戶堅決予以退出。
B.質地好的特定客戶納入新模式中小企業(yè)業(yè)務或“三位一體”審批。
C.經特定客戶審批小組認定的客戶仍暫按原流程審批。
D.符合《中國銀行浙江省分行香溢擔保項下工程類保函授信快速審批通道實施細則（2012年版）》（浙中銀結〔2012〕7號）要求的業(yè)務，按浙中銀結〔2012〕7號文執(zhí)行。

A、驗資報告
B、發(fā)票
C、購貨合同
D、支付憑證

A、盡責審查
B、信用評級
C、風險評審
D、問責審批

A、已扣除計提準備金三年以上應收賬款、其他應收款以及預付賬款
B、遞延資產
C、未攤銷待攤費用
D、待處理流動資產損失、待處理固定資產損失
E、遞延稅款

A.非新建類企業(yè)銷售收入連續(xù)嚴重下滑，三年連續(xù)虧損，并且經營性現(xiàn)金流為負，短期無改善可能。
B.借款人處于停產、半停產狀態(tài)，或授信固定資產項目處于停、緩狀態(tài)（連續(xù)停產6個月以上，非正常因素影響）。
C.貸款本息逾期（包括項目貸款未按還款計劃還款）90天-180天（含）。
D.重組貸款半年觀察期內。

A.除經特定客戶審批小組認定客戶之外的“存量特定客戶”，按一般客戶審批流程進行授信審批（包括授信總量年審、新申報授信總量、授信條件變更、貿易融資額度延期等），嚴格執(zhí)行新模式中小企業(yè)業(yè)務或“三位一體”相關要求和審批權限。
B.符合新模式中小企業(yè)客戶界定標準的，全部按新模式中小企業(yè)業(yè)務流程審批。
C.“存量特定客戶”首次按“三位一體”審批時不得免上會。
D.除經“三位一體”審批的特定客戶外，其余特定客戶不再允許各受權機構審批臨時通融權。
E.特定客戶需納入CCMS授信審批模塊、且須總行核批。

A.當前形勢下應審慎敘做臵換貸款。
B.應深入分析他行退出理由以及臵換貸款發(fā)放后企業(yè)授信總量變化情況，嚴防我行貸款介入他行主動清退的高風險客戶、或他行暫時性退出造成授信量超出企業(yè)實際需求的情況發(fā)生。
C.僅支持對我行有戰(zhàn)略性影響的、第一還款來源充足、原貸款用途合理、總體融資量可控且信用等級在BBB級以上（屬于積極增長類行業(yè)的可放寬到BB.的客戶。
D.臵換貸款必須追溯貸款的真實用途，不得臵換他行的不合理資金。