A、與銷售明細(xì)賬累計(jì)金額是否一致
B、報(bào)表中貨幣資金科目與銷售收入是否匹配。
C、通過查看納稅申報(bào)資料和納稅證明，分析與銷售收入、利潤、成本等是否一致，納稅情況是否正常。
D、報(bào)表中應(yīng)付賬款科目與銷售收入是否匹配。
E、報(bào)表中其他應(yīng)收款科目與銷售收入是否匹配

A、公司經(jīng)營目標(biāo)和規(guī)劃、計(jì)劃實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的手段
B、了解生產(chǎn)設(shè)備情況，是否能滿足生產(chǎn)和市場需求，有無更新計(jì)劃
C、客戶的公司治理結(jié)構(gòu)、決策層之間的授權(quán)關(guān)系
D、了解公司是否有重大債權(quán)債務(wù)糾紛，以及訴訟、經(jīng)營事故
E、對終極控股股東為個(gè)人的客戶，應(yīng)對其的個(gè)人信用狀況和資產(chǎn)狀況進(jìn)行調(diào)查。

A、客戶所在行業(yè)中所處的位置
B、客戶所在行業(yè)的成本結(jié)構(gòu)
C、行業(yè)成熟度、行業(yè)周期性、行業(yè)依賴性
D、行業(yè)盈利能力、行業(yè)替代品及政策對行業(yè)的監(jiān)管
E、銷售集中程度，原材料供應(yīng)上的議價(jià)能力

A、了解客戶的基本情況，如成立日期、所屬行業(yè)、注冊地址和辦公、生產(chǎn)地址
B、了解注冊資本、股東背景情況及出資方式、注冊資金的到位情況
C、了解客戶的終極控股股東，客戶的組織架構(gòu)等，近兩年內(nèi)的股權(quán)變更情況及其變更原因。
D、了解客戶在其他銀行的授信額度及授信余額、與銀行合作時(shí)間、合作情況等。
E、對于民營企業(yè)，應(yīng)了解其內(nèi)部管理機(jī)制是否健全。

A、授信經(jīng)營單位（支行）負(fù)責(zé)人
B、支行副行長
C、信貸業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人
D、支行行長助理
E、信貸業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)骨干

A、了解客戶和客戶業(yè)務(wù)的情況。
B、對客戶提供的身份證明合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)。
C、對授信主體資格合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)。
D、對客戶財(cái)務(wù)狀況資料合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)。
E、將核實(shí)過程和結(jié)果以書面形式記載。

A、初步了解客戶和客戶的業(yè)務(wù)
B、取得必要的客戶信息資料并核實(shí)資料的真實(shí)性
C、取得必要的客戶授信業(yè)務(wù)信息資料并核實(shí)資料的真實(shí)性
D、申報(bào)授信業(yè)務(wù)提供指導(dǎo)E、從源頭上把握風(fēng)險(xiǎn)

A、原則上只接受地市級以上的抵質(zhì)押物。
B、借款人PD評級不得低于8級（含）。
C、抵質(zhì)押權(quán)利價(jià)值不得低于1000萬元（含），偏遠(yuǎn)地區(qū)抵質(zhì)押物權(quán)利價(jià)值不得低于3000萬元（含）。
D、對于異地抵質(zhì)押物，客戶經(jīng)理每年實(shí)地查訪不少于一次。
E、借款人PD評級不得低于6級（含）。

A、有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所B、借款用途合法、明確
C、資產(chǎn)負(fù)債率等財(cái)務(wù)指標(biāo)符合我行的要求
D、具有持續(xù)經(jīng)營能力，有穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)收入，具有按期償還本息的能力
E、申請中長期貸款項(xiàng)目授信的，項(xiàng)目的資本金比例即項(xiàng)目的資本金與項(xiàng)目固定資產(chǎn)投資的比例不低于國家的規(guī)定。

A、有權(quán)按合同約定提取和使用全部授信B有權(quán)拒絕授信合同以外的附加條件
C、在征得支行同意后，有權(quán)將全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人
D、應(yīng)當(dāng)按授信合同約定用途使用授信
E、有危及我行債權(quán)安全情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知我行，但可不采取保全措施。