多項選擇題“了解你的客戶”（KYC）和“了解你的客戶業(yè)務”（KYB）原則要求金融機構：

A、了解其業(yè)務基本狀況和變化
B、了解其財務管理的基本狀況和變化
C、對大額資金的出賬須按照不同額度設限實行基層行雙人驗核或由上級行獨立進行復審和批準
D、對大額資金的走賬須按照不同額度設限實行基層行雙人驗核或由上級行獨立進行復審和批準


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1.多項選擇題合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（）的風險。

A.法律制裁
B.監(jiān)管處罰
C.重大財務損失
D.聲譽損失

2.多項選擇題《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》所稱的商業(yè)銀行內部人包括（）

A、商業(yè)銀行的董事
B、商業(yè)銀行的獨立股東
C、總行和分行的高級管理人員
D、有權決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產轉移的其他人員

3.多項選擇題根據《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行管理評審應就以下（）方面提出改進措施并落實。

A、內部控制體系及其過程的改進
B、內部控制政策、目標的變更
C、與內部控制有關資源的需求
D、內部控制體系評價的結果

4.多項選擇題根據《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》規(guī)定，內部控制評價包括--。（）

A、過程評價
B、行為評價
C、結果評價
D、效果評價

5.多項選擇題表外授信包括（）

A、貸款承諾
B、票據承兌
C、信用證
D、貼現