多項選擇題從犯罪手法上看，非法集資洗錢包括以下哪些特征（）？

A.除借"房地產(chǎn)、養(yǎng)老、科技開發(fā)"等名義開展非法集資以外，"投資理財、非融資性擔(dān)保、P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸、小額貸款公司、藝術(shù)品收藏"等成為新的高發(fā)領(lǐng)域
B.犯罪分子不再單純以高息為誘餌，而是設(shè)立與金融機構(gòu)名稱相近的空殼公司，并以類似的"金融"業(yè)務(wù)變相集資
C.利用職業(yè)融資團隊通過包裝企業(yè)、招募專業(yè)營銷人員、跨省異地設(shè)點等職業(yè)化運作方式開展非法集資，提取高額"提成"，資金鏈斷裂和風(fēng)險跨區(qū)域傳導(dǎo)加速，發(fā)案周期縮短
D.作案賬戶分工明確，收款賬戶"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"吸收轉(zhuǎn)移集資款，中轉(zhuǎn)賬戶"快進快出、頻繁收付"過渡分配集資款，返款賬戶"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"定期向投資者返本付息


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你可能感興趣的試題

1.多項選擇題以下哪些屬于涉嫌電信詐騙的客戶身份信息識別點（）？

A.多個公司賬戶和個人賬戶疑似被同一團伙控制，身份信息相同或相似
B.個人客戶身份資料顯示無固定職業(yè)或收入不高，個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符
C.部分個人持護照、港澳通行證等特殊證件開戶
D.客戶對盡職調(diào)查敏感，往往在接到銀行盡職調(diào)查后賬戶進入沉睡狀態(tài)，或之后較少發(fā)生交易

2.多項選擇題以下哪些屬于涉嫌貪腐犯罪的客戶身份信息識別點（）？

A.客戶具有特定身份。如國家機關(guān)、國有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體領(lǐng)導(dǎo)干部、相關(guān)工作人員及其親屬和關(guān)系密切的人員
B.客戶在多家銀行擁有多個賬戶，存在多頭開戶的情況
C.客戶名下有較大數(shù)額的外幣資產(chǎn)
D.以親屬或關(guān)系密切人的名義存款、投資、投保、消費、開立保管箱業(yè)務(wù)

3.多項選擇題套現(xiàn)交易中，以下哪些方面屬于"團伙控制的個人賬戶"的資金交易特點（）？

A.團伙控制的個人賬戶資金流向多個信用卡持有人賬戶。部分資金流向非銀行支付機構(gòu)，用途為還款
B.交易備注中多出現(xiàn)"某某POS 款、交易出款、清算款、某某分潤、雙免、激活返現(xiàn)、舊機回收"等字樣
C.團伙控制的個人賬戶可能頻繁發(fā)生大額取現(xiàn)，或頻繁使用ATM 自助設(shè)備支取現(xiàn)金
D.團伙控制的個人賬戶網(wǎng)上銀行IP 地址、MAC 地址相同

4.多項選擇題從地域特點看，我國的走私犯罪活動主要集中在哪些區(qū)域（）？

A.東南沿海（福建、浙江、廣東、海南等地）
B.東北（黑龍江等地）
C.西南邊境（云南等地）
D.中部地區(qū)（武漢、河南等地）

5.多項選擇題當前我國走私犯罪的主要特點和趨勢包括哪些（）？

A.走私犯罪涉及的單位、人員、地域、物品的種類越來越廣
B.走私犯罪金額越來越大，重特大案件數(shù)量明顯上升
C.當前走私的主要手段包括偽報逃稅、倒賣進料加工料件、成品，海上偷運等
D.走私犯罪呈現(xiàn)國際化、集團化、暴力化的趨勢，境內(nèi)走私集團與境外走私集團的勾結(jié)愈加緊密

6.多項選擇題網(wǎng)絡(luò)賭博團伙的資金清洗主要借助于以下哪些渠道（）？

A.聚合支付
B.疑似"二清"通道
C.疑似"跑分"平臺
D.銀行銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)

7.多項選擇題以下哪些方面屬于網(wǎng)絡(luò)賭博"身份信息"方面的識別點（）？

A.多個公司賬戶和個人賬戶疑似被同一團伙控制，身份信息相同或相似。例如，多名個人住址、聯(lián)系方式、工作單位相同或相似，代理人相同等
B.公司名稱多含科技、網(wǎng)絡(luò)、信息、電子、貿(mào)易、人力資源、計算、云等字眼
C.團伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關(guān)主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠等異常現(xiàn)象
D.部分團伙網(wǎng)上銀行用戶名設(shè)置具有明顯規(guī)律。例如，設(shè)置為"字母+數(shù)字編號"或"字母+手機號"等

8.多項選擇題當前電信詐騙犯罪形勢包括哪些方面（）？

A.單位賬戶涉案數(shù)量明顯下降
B.個人賬戶涉案數(shù)量呈下降趨勢
C.信用卡涉案數(shù)量急劇增長
D.涉案賬戶存在向西北等內(nèi)陸地區(qū)蔓延的趨勢

9.多項選擇題以下關(guān)于結(jié)算型地下錢莊資金交易方面的識別點說法正確的是（）。

A.從交易模式看，團伙公司賬戶接收需求方對公賬戶轉(zhuǎn)入的資金，經(jīng)過多次分拆、匯集后，轉(zhuǎn)入需求方指定賬戶或取現(xiàn)
B.從交易金額看，部分賬戶單筆交易發(fā)生額為萬元的倍數(shù)或接近整萬元金額。例如，29999元、39999元、49999元等
C.從交易對手看，部分團伙賬戶與外籍人士、地下錢莊活躍地區(qū)交易對手頻繁發(fā)生資金往來，與個人背景和公司背景不符
D.從交易備注看，備注信息通常出現(xiàn)幣種、數(shù)字或標明換匯用途的字樣，部分備注信息出現(xiàn)行話暗號

10.多項選擇題疑似零包販毒的客戶行為識別點包括哪些（）？

A.存取款人行為可疑，故意回避銀行的身份識別或核查。例如，使用ATM 自助設(shè)備時故意遮擋面容
B.辦理柜面無卡存現(xiàn)交易時，常常不能正確或完整填寫入賬戶名
C.使用親屬或關(guān)系密切人賬戶收付毒資
D.賬戶使用壽命較短，更換頻繁