A.團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶資金流向多個(gè)信用卡持有人賬戶。部分資金流向非銀行支付機(jī)構(gòu)，用途為還款
B.交易備注中多出現(xiàn)"某某POS 款、交易出款、清算款、某某分潤、雙免、激活返現(xiàn)、舊機(jī)回收"等字樣
C.團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶可能頻繁發(fā)生大額取現(xiàn)，或頻繁使用ATM 自助設(shè)備支取現(xiàn)金
D.團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶網(wǎng)上銀行IP 地址、MAC 地址相同
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A.東南沿海（福建、浙江、廣東、海南等地）
B.東北（黑龍江等地）
C.西南邊境（云南等地）
D.中部地區(qū)（武漢、河南等地）
A.走私犯罪涉及的單位、人員、地域、物品的種類越來越廣
B.走私犯罪金額越來越大，重特大案件數(shù)量明顯上升
C.當(dāng)前走私的主要手段包括偽報(bào)逃稅、倒賣進(jìn)料加工料件、成品，海上偷運(yùn)等
D.走私犯罪呈現(xiàn)國際化、集團(tuán)化、暴力化的趨勢(shì)，境內(nèi)走私集團(tuán)與境外走私集團(tuán)的勾結(jié)愈加緊密
A.聚合支付
B.疑似"二清"通道
C.疑似"跑分"平臺(tái)
D.銀行銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)
A.多個(gè)公司賬戶和個(gè)人賬戶疑似被同一團(tuán)伙控制，身份信息相同或相似。例如，多名個(gè)人住址、聯(lián)系方式、工作單位相同或相似，代理人相同等
B.公司名稱多含科技、網(wǎng)絡(luò)、信息、電子、貿(mào)易、人力資源、計(jì)算、云等字眼
C.團(tuán)伙非法獲取多名個(gè)人信息用于注冊(cè)空殼公司或開立人頭賬戶。相關(guān)主體開戶資料中存在個(gè)人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠(yuǎn)等異常現(xiàn)象
D.部分團(tuán)伙網(wǎng)上銀行用戶名設(shè)置具有明顯規(guī)律。例如，設(shè)置為"字母+數(shù)字編號(hào)"或"字母+手機(jī)號(hào)"等
A.單位賬戶涉案數(shù)量明顯下降
B.個(gè)人賬戶涉案數(shù)量呈下降趨勢(shì)
C.信用卡涉案數(shù)量急劇增長
D.涉案賬戶存在向西北等內(nèi)陸地區(qū)蔓延的趨勢(shì)
A.從交易模式看，團(tuán)伙公司賬戶接收需求方對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)入的資金，經(jīng)過多次分拆、匯集后，轉(zhuǎn)入需求方指定賬戶或取現(xiàn)
B.從交易金額看，部分賬戶單筆交易發(fā)生額為萬元的倍數(shù)或接近整萬元金額。例如，29999元、39999元、49999元等
C.從交易對(duì)手看，部分團(tuán)伙賬戶與外籍人士、地下錢莊活躍地區(qū)交易對(duì)手頻繁發(fā)生資金往來，與個(gè)人背景和公司背景不符
D.從交易備注看，備注信息通常出現(xiàn)幣種、數(shù)字或標(biāo)明換匯用途的字樣，部分備注信息出現(xiàn)行話暗號(hào)
A.存取款人行為可疑，故意回避銀行的身份識(shí)別或核查。例如，使用ATM 自助設(shè)備時(shí)故意遮擋面容
B.辦理柜面無卡存現(xiàn)交易時(shí)，常常不能正確或完整填寫入賬戶名
C.使用親屬或關(guān)系密切人賬戶收付毒資
D.賬戶使用壽命較短，更換頻繁
A.利用金融業(yè)務(wù)洗錢，包括廣泛使用各類銀行業(yè)務(wù)掩飾隱瞞贓款，部分案件還涉及證券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。如利用電匯、銀行卡、網(wǎng)上銀行等金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移贓款；利用關(guān)系密切人密名義開立賬戶，將贓款分散轉(zhuǎn)移；將贓款用于購買金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的各類理財(cái)產(chǎn)品等
B.投資入股公司洗錢，包括本人在利益相關(guān)公司入"干股"或匿名持股，利用近親屬或密切關(guān)系人持有利益相關(guān)公司股份等
C.通過購買或持有不動(dòng)產(chǎn)洗錢，包括以本人名義持有外地房產(chǎn)、實(shí)際占有和使用他人房產(chǎn)、低價(jià)購買或高價(jià)出售房產(chǎn)賺取差價(jià)等
D.利用現(xiàn)金掩飾隱瞞贓款，如直接收受和使用現(xiàn)金，或收受現(xiàn)金并隱蔽保存
A.從公司名稱看，公司名稱中多帶有投資咨詢、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、科技發(fā)展、養(yǎng)老保險(xiǎn)、交易所、基金管理、股權(quán)投資、金融服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)科技、電子商務(wù)等字眼，公司名稱多顯得高端前沿，較為吸引眼球
B.多家公司注冊(cè)時(shí)間或開戶時(shí)間較為集中，地址相同或相似，多家公司法定代表人、股東、實(shí)際控制人、受益所有人、聯(lián)系人（授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員）相同或存在交叉
C.在媒體、網(wǎng)站、推介會(huì)上公開宣傳某項(xiàng)目或產(chǎn)品低風(fēng)險(xiǎn)、高收益，以低門檻為由誘惑社會(huì)公眾參與
D.公司對(duì)外虛假宣傳項(xiàng)目與銀行合作或接受銀行資金監(jiān)管，托管等
A.單筆消費(fèi)金額較大，與商戶正常銷售的商品交割差距較大，消費(fèi)總額等于或接近信用卡限額
B.臨近信用卡最遲還款日還款，賬單日后1日至3日內(nèi)再次滿額消費(fèi)，以最大限度利用免息期
C.短期內(nèi)在距離較遠(yuǎn)的商戶消費(fèi)，有時(shí)甚至出現(xiàn)短期異地消費(fèi)現(xiàn)象，與正常消費(fèi)習(xí)慣不符
D.賬戶資金來源主要為商戶、非銀行支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入款項(xiàng)
最新試題
從行業(yè)特點(diǎn)來看，走私主要集中干進(jìn)出口貿(mào)易領(lǐng)域，走私商品主要有高稅負(fù)產(chǎn)品、電子產(chǎn)品、資源性產(chǎn)品（礦產(chǎn)品）、水產(chǎn)凍品、珍稀野生動(dòng)植物及制品、可回收利用的廢品、成品油、黃金、手表、香煙等，多為生產(chǎn)性原料或者與人民群眾生活密切相關(guān)的日用商品。
非法集資案件涉及領(lǐng)域較多，其中投資理財(cái)領(lǐng)域占比較小。
走私犯罪在"個(gè)人身份背景"方面的識(shí)別點(diǎn)包括（）。
中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按照《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)》，綜合下列哪些因素，對(duì)評(píng)級(jí)指標(biāo)逐項(xiàng)評(píng)價(jià)、計(jì)分，得出初評(píng)分?jǐn)?shù)（）？
對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢考核時(shí)使用的扣分項(xiàng)可包括∶（）。
套現(xiàn)洗錢在"身份信息"方面的識(shí)別點(diǎn)包括（）。
以下哪一項(xiàng)不屬于套現(xiàn)洗錢在資金交易方面的識(shí)別點(diǎn)（）？
反洗錢信息跨境處理的3種模式，說法正確的是（）。
以下哪一項(xiàng)不屬于疑似大宗販毒的客戶身份識(shí)別點(diǎn)（）？
以下哪一項(xiàng)不屬于匯兌型地下錢莊交易模式方面的識(shí)別點(diǎn)（）？