單項選擇題下列關(guān)于協(xié)助有權(quán)機關(guān)查凍扣單折類存款業(yè)務作業(yè)原則的表述,不正確的是()。

A、依照有關(guān)法律合法協(xié)助的原則。
B、按照人民銀行等部門的規(guī)定規(guī)范化協(xié)助的原則。
C、參照銀行內(nèi)部規(guī)章制度及時協(xié)助的原則。
D、不損害銀行合法權(quán)益的原則。


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1.單項選擇題下列關(guān)于單折書面掛失后續(xù)處理成功后憑證的表述,不正確的是()。

A、打印A5業(yè)務憑證。
B、同時完成掛失及后續(xù)處理時,打印A5業(yè)務憑證一式三聯(lián),第一聯(lián)作卡片聯(lián)專夾永久保管;第二聯(lián)作記賬憑證隨傳票裝訂;第三聯(lián)作回單交客戶。
C、只完成掛失處理、未完成后續(xù)處理時,打印A5業(yè)務憑證一式兩聯(lián),第一聯(lián)作記賬憑證隨傳票裝訂;第二聯(lián)作回單交客戶,提醒客戶憑此回單申請辦理后續(xù)處理。
D、只完成后續(xù)處理時,打印A5業(yè)務憑證一式兩聯(lián),第一聯(lián)作記賬憑證隨傳票裝訂;第二聯(lián)作回單交客戶。

2.單項選擇題下列關(guān)于單折書面掛失后續(xù)處理成功后憑證的表述,不正確的是()。

A、打印A5業(yè)務憑證。
B、同時完成掛失及補發(fā)或銷戶后續(xù)處理時,打印A5業(yè)務憑證一式三聯(lián)。
C、只完成掛失處理、未完成補發(fā)或銷戶處理時,打印A5業(yè)務憑證一式兩聯(lián)。
D、只完成后續(xù)處理時,打印A5業(yè)務憑證一式兩聯(lián)。

3.單項選擇題下列交易碼中,無法進行存單書面掛失的是()。

A、20403
B、20232
C、20233
D、20235

5.單項選擇題下列關(guān)于單折書面掛失及后續(xù)處理業(yè)務受理的表述,不正確的是()。

A、鑒別證件的真實性、有效期,對比本人和照片,不符的都不能辦理。
B、只掛失不辦理后續(xù)處理業(yè)務允許代理,辦理掛失后續(xù)處理業(yè)務不允許代理。
C、后期辦理掛失后續(xù)處理業(yè)務時需提供原掛失業(yè)務回單。
D、當掛失申請回單丟失時,應再次進行掛失交易生成新的業(yè)務回單。

6.單項選擇題下列關(guān)于單折柜面口掛業(yè)務的表述,不正確的是()。

A、存單和存折口頭掛失5天后將自動解掛失效。
B、必須提供客戶本人有效身份證件,不得代理。
C、允許代理,但必須同時提供客戶本人及代理人有效身份證件原件及復印件。
D、客戶可以提供本人有效身份證件原件,或證件號碼,或掛失賬號。

7.單項選擇題下列關(guān)于掛失后續(xù)處理時對疑義客戶強化客戶身份識別措施的表述,不正確的是()。

A、通過人行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)比對系統(tǒng)返顯最新照片等信息,判斷客戶所持證件屬于原老舊失效證件的,在征得主管同意后可得為其辦理業(yè)務。
B、請客戶補充提供其他有效身份證件。
C、屬于本行客戶應優(yōu)先使用留存CIF客戶信息系統(tǒng)中的身份資料、聯(lián)系電話等對客戶身份進行核實。
D、請運營主管現(xiàn)場審批。

8.單項選擇題下列關(guān)于掛失后續(xù)處理時對疑義客戶強化客戶身份識別措施的表述,不正確的是()。

A、通過人行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)比對系統(tǒng)返顯最新照片等信息,判斷客戶所持證件屬于原老舊失效證件的,在其出具書面承諾后可得為其辦理業(yè)務。
B、請客戶補充提供其他有效身份證件。
C、屬于本行客戶應優(yōu)先使用留存CIF客戶信息系統(tǒng)中的身份資料、聯(lián)系電話等對客戶身份進行核實。
D、請運營主管現(xiàn)場審批。

9.單項選擇題下列關(guān)于單折賬戶掛失后續(xù)處理時核實客戶身份信息的表述,不正確的是()。

A、要通過人工和證件鑒別儀識別證件真?zhèn)危藢τ行谑欠襁^期。
B、當提供居民身份證件時,要通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對證件的號碼、姓名、有效期的一致性,核對回顯照片、證件照片與本人三者的一致性。
C、掛失后續(xù)處理業(yè)務詢問并核對特殊業(yè)務信息,進一步核對客戶真實性。
D、對于客戶持居民身份證和臨時身份證以外的其他不能聯(lián)網(wǎng)核查的有效身份證件辦理掛失后續(xù)處理業(yè)務,營業(yè)機構(gòu)在核實確認客戶身份時,可以通過要求客戶提供輔助證件。

10.單項選擇題下列關(guān)于單折賬戶掛失后續(xù)處理的表述,不正確的是()。

A、補發(fā)新憑證必須在掛失網(wǎng)點辦理。
B、柜面渠道口掛可在省內(nèi)任一網(wǎng)點解口掛。
C、電子渠道口掛可在省內(nèi)任一網(wǎng)點解口掛。
D、掛失銷戶必須在掛失網(wǎng)點辦理。

最新試題

用于代發(fā)工資的內(nèi)部賬戶,多個委托單位可共用一個內(nèi)部賬戶。

題型:判斷題

稅率代碼設置時,一般為默認值“1111中國”,特殊情況針對稅收協(xié)定締約國的客戶應通過下拉列表選擇相應國別對應的稅率。開立單位借記卡時,稅率代碼只能選擇“1000零稅率”。

題型:判斷題

私募基金購買撤銷和承諾出資繳款撤銷交易只在系統(tǒng)中進行登記,經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行提交第三方機構(gòu)確認后才能返還撤銷資金,如是當天交易,可在當天進行該筆交易的抹帳交易,資金在抹帳后將于次日到賬。

題型:判斷題

原則上能通過組合交易一筆完成的業(yè)務,不得拆分為多筆過渡交易辦理。不得不拆分時,應在業(yè)務憑證上注明拆分原因,達到大額標準的由應運營主管現(xiàn)場審批并監(jiān)督資金轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入的全過程。

題型:判斷題

當核銷其他柜員過渡資金時,應要求其他柜員提供待核銷過渡業(yè)務憑證、個人業(yè)務憑證填單、過渡轉(zhuǎn)出交易憑證、過渡轉(zhuǎn)出原始憑證,并審核四張憑證上的收款人和付款人賬號、戶名、金額等信息是否一致,審核其他柜員是否在核銷過渡業(yè)務憑證和個人業(yè)務憑證填單上加蓋個人名章。

題型:判斷題

未建立完備的預留印鑒識別控制系統(tǒng)和制度網(wǎng)點,不允許提供印鑒支控制方式服務。

題型:判斷題

外幣轉(zhuǎn)賬銷戶、部提時,資金只能轉(zhuǎn)入客戶本人賬戶。

題型:判斷題

《匯出匯款登記簿》應包括:匯出匯款業(yè)務參考號、匯出日期、匯款幣種及金額、匯款用途、匯入行、收款人等主要內(nèi)容。

題型:判斷題

假日豐是農(nóng)業(yè)銀行為滿足個人客戶假日閑置資金的短期理財需求,將活期存款與通知存款各自優(yōu)點整合,向客戶提供逢節(jié)假日(即銀行不對外辦理對公業(yè)務的日期)將其符合約轉(zhuǎn)條件的活期存款自動轉(zhuǎn)為相應天數(shù)的通知存款。

題型:判斷題

第三方存管/融資融券預約開戶是指證券投資者通過銀行網(wǎng)點進行開戶基本信息登記,并由銀行將證券投資者信息發(fā)送證券公司進行開戶預約,最后由投資者到證券公司進行身份核實確認后,即可開通各類賬戶用于銀證轉(zhuǎn)賬和證券投資的一項金融服務業(yè)務。

題型:判斷題