判斷題展業(yè)三原則為“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務”和“盡職調(diào)查”。

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3.多項選擇題下列哪些行為屬于未盡受委托義務,損害公司或客戶合法權益()

A.超越公司授權范圍收取客戶保費,偽造客戶信息或擅自利用客戶證件申請銀行存折、銀行卡
B.與客戶串通安排他人頂替體檢,或擅自安排他人頂替客戶體檢,或未及時報告客戶代體檢情況
C.隱瞞、偽造或提供虛假個人資料、保證人信息
D.套取、騙取公司傭金、手續(xù)費、獎勵等

4.多項選擇題以下屬于《中國人壽保險股份有限公司保險銷售人員違規(guī)處理規(guī)定》中關于違規(guī)行為記分原則的規(guī)定是()

A.每一個違規(guī)行為對應一次違規(guī)記分處理,違規(guī)行為涉及保單的,原則上每一件保單所對應的行為視為一個違規(guī)行為,但保單之間具有從屬關系的除外;
B.一個違規(guī)行為符合若干違規(guī)行為的構成要件,應選擇處罰較重的違規(guī)類別進行處理;
C.同一保單上存在多個違規(guī)行為,應擇一重處;
D.銷售人員拒不配合或故意干擾違規(guī)調(diào)查工作,應從重處理;

5.多項選擇題因違規(guī)導致客戶全額退保的,銷售人員還應承擔以下哪些經(jīng)濟責任?()

A.退回所涉及保單已發(fā)放的代理手續(xù)費(傭金)
B.補償客戶退保產(chǎn)生的損失
C.補償客戶誤工費
D.補償客戶交通費

6.多項選擇題銷售人員存在以下何種情形時,直接計扣12分?()

A.違規(guī)行為情節(jié)嚴重,已構成案件
B.因觸犯國家其他法律被司法機構拘留
C.因觸犯國家其他法律被司法機構逮捕
D.因觸犯國家其他法律被司法機構判處刑罰

7.多項選擇題銷售人員以下哪些行為屬于違反法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的行為()。

A.串通投保人、被保險人或者受益人,騙取保險金或保險賠款
B.同時代理其他同業(yè)公司或者保險代理公司的保險業(yè)務
C.委托未取得合法資格的機構或者個人從事保險銷售
D.偽造、擅自變更保險合同,或者為保險合同當事人提供虛假證明材料

8.多項選擇題保險公司、保險代理人及其從業(yè)人員違反《人身保險基本服務規(guī)定》的,由中國保監(jiān)會及其派出機構責令其限期改正,逾期不改正的,給予()。

A.警告
B.對有違法所得的處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,但最高不得超過3萬元,對沒有違法所得的處1萬元以下的罰款
C.對直接責任人員和直接負責的主管人員可以給予警告,并處1萬元以下的罰款
D.記過

9.多項選擇題《人身保險業(yè)務基本服務規(guī)定》(保監(jiān)會令2010年第4號)中“保險銷售人員”是指從事保險銷售的哪些人員?()

A.保險公司的工作人員
B.保險代理機構從業(yè)人員
C.保險營銷員
D.保險經(jīng)紀機構銷售人員

10.多項選擇題《人身保險客戶信息真實性管理辦法》(保監(jiān)發(fā)【2013】82號)中明確規(guī)定保險從業(yè)人員在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面不得有以下哪些行為?()

A.誘導客戶提供不真實的客戶信息
B.偽造、篡改客戶信息
C.違反限定范圍接觸、使用客戶信息
D.泄露和倒賣客戶信息

最新試題

當重點可疑交易研判線索分析報告篇幅較長、超過2000字符時,填寫分析判斷的主要依據(jù)和理由。完整的分析內(nèi)容以附件形式上報。

題型:判斷題

非法買賣的銀行卡以信用卡為主。

題型:判斷題

對客戶真實職業(yè)信息的了解,對可疑交易甄別工作意義不大。

題型:判斷題

義務機構總部制定交易監(jiān)測標準,或者對交易監(jiān)測標準作出重大調(diào)整的,應當向人民銀行或其分支機構報備。()

題型:判斷題

證券期貨經(jīng)營機構不遵守《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》有關報告、備案或建立相關內(nèi)控制度等規(guī)定的,證監(jiān)會及其派出機構可采取哪些監(jiān)管措施不包括以下哪項?()

題型:單項選擇題

不同的開戶人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。

題型:判斷題

個人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的,不得委托他人向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細。

題型:判斷題

人民銀行、銀保監(jiān)會、公安機關、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機構應加強溝通、密切配合,積極推進信息共享,建立高效運轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機制,推動緊急止付和快速凍結(jié)順利實施。

題型:判斷題

數(shù)據(jù)完整性和邏輯驗證是各業(yè)務系統(tǒng)信息采集、反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程中的基礎環(huán)節(jié)。

題型:判斷題

金融機構在進行洗錢風險評估時應遵循()原則,不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方泄露風險評估結(jié)果信息。

題型:單項選擇題