在理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的萌芽時(shí)期，大多金融企業(yè)雖然還沒有專門建立一個(gè)流程來創(chuàng)建與客戶的關(guān)系、搜集數(shù)據(jù)和檢驗(yàn)數(shù)據(jù)，但是，專門雇用理財(cái)人員或金融企業(yè)為客戶做一個(gè)全面的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的觀念已經(jīng)形成。

幾乎所有的理財(cái)產(chǎn)品都與利率有著或多或少的聯(lián)系，利率水平的變動對各種理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況產(chǎn)生著重要影響。

狹義的理財(cái)概念主要是指自我理財(cái)，也就是自己管理自己財(cái)產(chǎn)的活動。

每筆交易只能選擇一項(xiàng)產(chǎn)品，如客戶需要購買兩項(xiàng)或更多的理財(cái)產(chǎn)品，則需要逐筆提交。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀可以打印理財(cái)和基金交割單。

在通貨膨脹環(huán)境下，應(yīng)回避固定利率債券和其他固定收益產(chǎn)品，持有一些浮動利率資產(chǎn)、黃金、股票和外匯，以對自己的資產(chǎn)進(jìn)行保值。

客戶在現(xiàn)金管理銀企通平臺進(jìn)行委托購買交易時(shí)，可使用自身實(shí)有資金進(jìn)行交易，也可使用透支賬戶資金購買。

廣義的理財(cái)概念包括了理財(cái)顧問服務(wù)或者理財(cái)規(guī)劃咨詢活動。

客戶只有在現(xiàn)金管理銀企通平臺購買的理財(cái)產(chǎn)品，才可在現(xiàn)金管理銀企通平臺上進(jìn)行贖回。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀可以打印3年以內(nèi)的理財(cái)交割單。