在理財業(yè)務發(fā)展的萌芽時期，大多金融企業(yè)雖然還沒有專門建立一個流程來創(chuàng)建與客戶的關系、搜集數(shù)據(jù)和檢驗數(shù)據(jù)，但是，專門雇用理財人員或金融企業(yè)為客戶做一個全面的理財規(guī)劃服務的觀念已經(jīng)形成。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀只能查詢并支取通過網(wǎng)銀存入的定期存款，不能查詢或支取通過柜面存入的定期存款。

現(xiàn)金管理銀企通平臺客戶可以通過銀企通平臺辦理（）、（）、（）以及（）業(yè)務。

資產管理活動是銀行理財業(yè)務的核心，銀行理財產品是資產管理的載體。

狹義的理財概念主要是指自我理財，也就是自己管理自己財產的活動。

如客戶之前已經(jīng)簽約基金業(yè)務，并且注冊了智博或智銳版企業(yè)網(wǎng)銀，則可直接通過企業(yè)網(wǎng)銀進行基金交易，無須另外為基金業(yè)務單獨開通網(wǎng)銀渠道。

定活通產品適用于未使用（）產品的活期結算賬戶。

在BoEing上線后，系統(tǒng)上將定活通分為（）菜單；約定轉存不列入菜單。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀可以打印理財和基金交割單。

銀行自主研發(fā)類理財業(yè)務是指銀行向客戶銷售自主研發(fā)產品的金融服務，銀行代銷類理財業(yè)務是指銀行作為代理人向客戶銷售理財產品，對于這兩種業(yè)務，銀行均需承擔產品收益和風險的管理責任。