各級機構(gòu)應(yīng)基于風(fēng)險等級劃分對高風(fēng)險客戶進行加強的身份識別,附加了解以下信息():
(1)客戶在本行開戶的合理原因,客戶賬戶的預(yù)期主要用途(處理事務(wù))和預(yù)期往來對象。
(2)自然人客戶的經(jīng)濟狀況、單位客戶的經(jīng)營狀況。
(3)客戶的財富或資金的來源、資金用途。
(4)當?shù)乇O(jiān)管或各級機構(gòu)認為應(yīng)當了解的其他信息。
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(3)(4)
C.(2)(3)(4)
D.(1)(2)(4)
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.(1)(2)
B.(1)(3)
C.(2)(4)
D.(2)(3
A.(1)(2)
B.(1)(3)
C.(3)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定,與()嚴重地區(qū)客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明細增多的,金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易。
(1)販毒(2)走私(3)恐怖活動(4)賭博
A.(1)(2)
B.(1)(3)
C.(3)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,以下說法錯誤的是()。
(1)對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機構(gòu)應(yīng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告
(2)對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機構(gòu)只需提交可疑交易報告
(3)交易同時符合兩項以上大額交易標準的,金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額交易報告
(4)交易同時符合兩項以上大額交易標準的,金融機構(gòu)只需提交其中一項大額交易報告
A.(1)(3)
B.(2)(4)
C.(1)
D.(3)
根據(jù)《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》,對于聯(lián)合國制裁決議我中國銀行應(yīng)采取以下政策()。
(1)嚴格執(zhí)行聯(lián)合國安理會有關(guān)制裁的決議
(2)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機構(gòu)和個人的交易,應(yīng)作為可疑交易立即報告
(3)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機構(gòu)和個人的交易,應(yīng)采取凍結(jié)措施
(4)不得為涉嫌洗錢、恐怖融資、大規(guī)模殺傷性武器的機構(gòu)或個人提供任何金融服務(wù)
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(2)(3)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
A.識別
B.評估
C.審核
D.包括上述三個程序
A.(1)(2)
B.(1)(2)(3)
C.(1)(2)(3)(4)
D.(2)(3)(4)
金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的,情節(jié)嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負責的(),處一萬元以上五萬元以下罰款。
(1)股東(2)董事(3)高級管理人員(4)其他直接責任人員
A.(1)(2)
B.(2)(3)
C.(3)(4)
D.(2)(3)(4)
根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,金融機構(gòu)應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定,報送()。
(1)反洗錢統(tǒng)計報表
(2)信息資料中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容
(3)稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容
(4)本外幣大額可疑交易報告
A.(1)(2)
B.(2)(3)
C.(3)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,金融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶身份識別制度,按照規(guī)定了解客戶的()。
(1)交易性質(zhì)(2)交易目的(3)交易的受益人(4)交易的資金風(fēng)險
A.(1)(2)
B.(1)(2)(3)
C.(3)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
最新試題
某客戶最近兩年均由黑名單機構(gòu)審計,則預(yù)警指標后評級()。
展示任務(wù)的列表,不可以進行的操作有()。
中銀貨幣市場增值理財計劃中客戶需要負擔的費用有()。
以下哪一項不包括資產(chǎn)的特征?()
以下關(guān)于流貸測算的注意事項不正確的是()。
下面哪個不是他行客戶認領(lǐng)系統(tǒng)的特點?()
當調(diào)入標識為Y調(diào)出標識為N時,產(chǎn)品分項調(diào)劑凈值的取值范圍為()。
中銀貨幣市場增值理財計劃中資產(chǎn)的投向領(lǐng)域為()。
關(guān)于投資者購買中銀理財計劃,需要簽署的文件,以下說法正確的是()
中銀新股增值理財計劃2007年第一期A款產(chǎn)品的投資范圍是什么?()