A.客戶來自金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布、更新的洗錢和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)
B.客戶為外國政要、國際組織高級管理人員及其特定關(guān)系人
C.股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)異常復(fù)雜的非自然人客戶，或其受益所有人來自洗錢和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)國家或者地區(qū)。其中受益所有人是指通過逐層深入明確為最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人
D.洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶

A.通過在農(nóng)行境內(nèi)機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易
B.通過境外銀行卡在農(nóng)行發(fā)生的大額交易
C.不通過賬戶或者銀行卡在農(nóng)行發(fā)生的大額交易
D.通過境外銀行卡在他行發(fā)生的大額交易

A.中低風(fēng)險(xiǎn)等級的下調(diào)由營業(yè)機(jī)構(gòu)逐級上報(bào)至一級支行客戶管理部門審核，經(jīng)一級支行反洗錢主管部門審定后確定
B.中風(fēng)險(xiǎn)等級的下調(diào)由營業(yè)機(jī)構(gòu)逐級上報(bào)至二級分行客戶管理部門審核，經(jīng)二級分行反洗錢主管部門審定后確定
C.高風(fēng)險(xiǎn)等級的下調(diào)由營業(yè)機(jī)構(gòu)逐級上報(bào)至一級分行客戶管理部門審核，經(jīng)一級分行反洗錢主管部門審定后確定
D.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級的調(diào)整須經(jīng)有權(quán)人審核。涉及高風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整的，須經(jīng)上級機(jī)構(gòu)逐級審核，由一級分行反洗錢主管部門最終確定

A.曾被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所提示需關(guān)注，存在洗錢犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面記錄的客戶
B.采取必要措施后，客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性仍存在疑點(diǎn)的客戶
C.拒絕農(nóng)行對其依法開展盡職調(diào)查的客戶
D.反洗錢主管部門認(rèn)定的其他需要采取強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制措施的客戶

A.行業(yè)特點(diǎn)
B.業(yè)務(wù)類型
C.經(jīng)營規(guī)模
D.客戶范圍