多項選擇題根據(jù)《關于開展向私人銀行客戶提供信托產品服務業(yè)務的指導意見》，關于結構化陽光私募信托產品服務方案，下列說法正確的是（）。

A.優(yōu)先受益人與次級受益人投資資金配置比例大小，應與信托產品基礎資產的風險高低相匹配
B.次級受益權比重不宜過低
C.應有合理的平倉機制
D.擔任投資顧問的公司或個人不得由挪用資金、欺詐等違法違規(guī)現(xiàn)象


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1.多項選擇題根據(jù)提交信托項目類型的不同，除須提供常規(guī)資料外，還須補充提供相關內容（）。

A.信托產品對接的信托項目為融資類，應提交項目可行性報告或研究分析報告和信托公司有關資料
B.陽光私募信托產品，除提交信托公司基本資料外，還應提交包括擔任經紀服務商、陽光私募管理公司情況
C.結構化陽光私募信托產品不需要補充提供其他資料
D.結構化陽光私募信托產品還需提供次級受益人有關資料，包括基本情況、資金情況

2.多項選擇題根據(jù)《關于開展向私人銀行客戶提供信托產品服務業(yè)務的指導意見》，對私人銀行部職責描述正確的是（）。

A.非結構化陽光私募信托產品的投資顧問應在私人銀行總部制定的陽光私募管理公司準入名單范圍內選擇
B.信托產品僅向分部轄內私人銀行客戶推介的，由私人銀行分部負責組織推介；擬在多家分部推介的，由私人銀行總部負責組織推介
C.陽光私募管理公司采用名單制管理。向私人銀行客戶推介陽光私募信托產品，陽光私募管理公司必須在名單所列范圍之內選擇
D.陽光私募管理公司采用名單制管理。向私人銀行客戶推介陽光私募信托產品，陽光私募管理公司必須在名單所列范圍之內選擇，但結構化信托產品除外

3.多項選擇題根據(jù)《關于開展向私人銀行客戶提供信托產品服務業(yè)務的指導意見》，私人銀行部職責包括（）。

A.準入陽光私募信托產品服務
B.發(fā)起非證券投資類信托產品服務
C.準入非證券投資類信托產品服務
D.發(fā)起陽光私募信托產品服務

4.多項選擇題根據(jù)《關于開展向私人銀行客戶提供信托產品服務業(yè)務的指導意見》，向私人銀行客戶提供信托產品服務的基本原則包括（）。

A.按需定制、專享服務
B.整合產品、及時高效
C.牽頭營銷、嚴控風險
D.快速響應、穩(wěn)步拓展

5.多項選擇題以下屬于財富管理信托的有（）。

A.婚姻保障信托
B.子女保護信托
C.家族股權信托
D.遺產管理信托

6.單項選擇題根據(jù)《私人銀行總分部財富顧問及屬地客戶經理工作機制》，不屬于分部財富顧問主要考核、關注指標的是（）。

A.私人銀行客戶簽約指標
B.簽約客戶金融資產余額指標
C.私人銀行目標客戶增長情況
D.屬地客戶經理對顧問支持工作的滿意度

7.多項選擇題根據(jù)《私人銀行總分部財富顧問及屬地客戶經理工作機制》，分部財富顧問職責包括（）。

A.制定并落實客戶拜訪計劃，建立客戶拜訪記錄，健全客戶信息檔案
B.為客戶提供顧問咨詢服務
C.指導轄區(qū)屬地客戶經理進行客戶的日常維護工作
D.使用總部制定的私人銀行專屬產品營銷模版進行產品營銷，提高私人銀行業(yè)務收入

8.多項選擇題為全面落實財富顧問及屬地客戶經理工作機制的各項工作措施，須合理制定績效考核體系，包括（）。

A.將私人銀行業(yè)務指標列入對二級分行、支行的整體指標中
B.對私人銀行分部要采用“影子考核，雙重計價”的模式
C.在不影響經營行利益的前提下，給予私人銀行分部和財富顧問單獨的計價與獎勵
D.計價獎勵要落實到財富顧問和屬地客戶經理，以充分調動其工作積極性

9.多項選擇題為全面落實財富顧問及屬地客戶經理工作機制的各項工作措施，總行制定了的一系列方案和流程，包括（）。

A.落實客戶名單制管理
B.建立“1+N”的服務模式
C.實行財富顧問區(qū)域負責制
D.實行財富顧問專業(yè)分工制

10.多項選擇題關于私人銀行總分部財富顧問及屬地客戶經理工作機制，說法正確的是（）。

A.建立三級團隊工作機制
B.實行財富顧問區(qū)域負責制和專業(yè)分工制
C.合理制定績效考核體系，對私人銀行分部要采用“影子考核，雙重計價”的模式
D.及時配備各層級人員