A.首先應(yīng)分析和評估客戶的家庭情況和財務(wù)狀況
B.第二步應(yīng)根據(jù)設(shè)定的現(xiàn)階段投資報酬率，進(jìn)行相應(yīng)的資產(chǎn)配置
C.最后應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)配置比例選擇具體的投資理財產(chǎn)品，建立投資組合
D.資產(chǎn)配置由不同類別的資產(chǎn)所組成，包括股票、房產(chǎn)、債券和現(xiàn)金等
E.最后應(yīng)根據(jù)設(shè)定的現(xiàn)階段投資報酬率，進(jìn)行相應(yīng)的資產(chǎn)配置

A.資產(chǎn)配置
B.風(fēng)險控制
C.風(fēng)險識別
D.投資理財產(chǎn)品推薦
E.實現(xiàn)利潤最大化

A.可行性
B.可操作性
C.有效性
D.普遍性
E.簡便性

A.保障優(yōu)先
B.爭取利潤最大化
C.合理運(yùn)用客戶保險預(yù)算
D.寧多勿缺
E.保險額度盡可能小

A.家具等家庭財產(chǎn)的損失可能
B.朋友間借貸可能產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風(fēng)險
C.由于意外或疾病導(dǎo)致醫(yī)療費(fèi)用的大幅度增加的風(fēng)險
D.特殊“投資”渠道產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風(fēng)險
E.因意外或疾病造成家庭成員失去從事原來的工作的能力（傷殘）