對于私人銀行推介產(chǎn)品，經(jīng)定期監(jiān)測檢查發(fā)現(xiàn)并確認(rèn)產(chǎn)品存在本金或收益損失可能的，可不經(jīng)預(yù)警程序直接納入關(guān)注類名單管理。

商業(yè)銀行可以為多個理財計劃對應(yīng)的投資資產(chǎn)組合進(jìn)行建立統(tǒng)一賬戶，并實(shí)現(xiàn)綜合管理。

在代銷業(yè)務(wù)的后續(xù)監(jiān)控中，代銷業(yè)務(wù)各條線主管部門應(yīng)根據(jù)總行統(tǒng)籌規(guī)劃制定統(tǒng)一的的監(jiān)控方案。

在私人銀行推介產(chǎn)品的定期檢查過程中，對于融資企業(yè)或項(xiàng)目，重點(diǎn)關(guān)注產(chǎn)品必須每季度至少走訪一次。

在私人銀行推介產(chǎn)品運(yùn)營情況的檢查中，應(yīng)綜合包括走訪記錄、媒體報道、監(jiān)管部門通報等信息。

“基本風(fēng)險政策”范圍涵蓋公司、零售各類客戶和各類業(yè)務(wù)品種。

在私人銀行推介產(chǎn)品管理中，發(fā)起機(jī)構(gòu)需按季度提交關(guān)注類產(chǎn)品運(yùn)營情況監(jiān)測檢查報告。

總行應(yīng)定期對全行基本風(fēng)險政策的執(zhí)行情況進(jìn)行普查或抽查，并將檢查結(jié)果納入各經(jīng)營機(jī)構(gòu)的平衡計分卡考核。

民生銀行“基本風(fēng)險政策”再按年度集中制定。

在特殊情況下，商業(yè)銀行開展的理財業(yè)務(wù)可以進(jìn)入國家法律、政策規(guī)定的限制性行業(yè)和領(lǐng)域內(nèi)。