A.審查資金流向信息（包括收付款人名稱(chēng)、賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)銀行、用途等）是否真實(shí)、完整。
B.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)雙人審核存款人提交的變更預(yù)留印鑒申請(qǐng)及相關(guān)資料，審核同意后方可啟用新印鑒。變更后的新印鑒啟用日期為受理日次日或與存款人約定的其后日期，原印鑒注銷(xiāo)日期為新印鑒啟用日期。確因特殊原因需將空白印鑒卡交由存款人自行帶回預(yù)留的，應(yīng)由客戶(hù)關(guān)系部門(mén)填寫(xiě)《中國(guó)銀行股份有限公司非柜臺(tái)方式預(yù)留印鑒審批單》，經(jīng)客戶(hù)關(guān)系部門(mén)和營(yíng)業(yè)部門(mén)有權(quán)審批人雙人審批，并報(bào)上級(jí)管轄行業(yè)務(wù)管理部門(mén)審批后，由開(kāi)戶(hù)銀行憑審批結(jié)果發(fā)放印鑒卡。一級(jí)分行、二級(jí)分行可由客戶(hù)關(guān)系部門(mén)和營(yíng)業(yè)部門(mén)有權(quán)審批人雙人審批后辦理。
C.審查是否經(jīng)過(guò)有權(quán)人逐級(jí)簽字授權(quán)。
D.由專(zhuān)人專(zhuān)冊(cè)保管詢(xún)證函業(yè)務(wù)相關(guān)登記薄、回函復(fù)印件、打印或復(fù)印的回函依據(jù)（會(huì)計(jì)信息）等資料，半年或一年裝訂一次，或視業(yè)務(wù)量自行確定裝訂期限。

A.客戶(hù)已離開(kāi)柜臺(tái)或隔日發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬，系完全銀行責(zé)任的，柜員應(yīng)根據(jù)實(shí)際錯(cuò)賬金額先凍結(jié)錯(cuò)賬資金，并聯(lián)系客戶(hù)（法定代表人或其授權(quán)代理人）到差錯(cuò)行辦理沖正手續(xù)，柜員應(yīng)收回客戶(hù)回單，審核回執(zhí)聯(lián)與銀行記賬憑證是否一致，填寫(xiě)《錯(cuò)賬沖正申請(qǐng)書(shū)》，申請(qǐng)書(shū)中“錯(cuò)賬沖正原因說(shuō)明”欄位應(yīng)具體注明沖正原因，同時(shí)附上原始交易憑證原件或復(fù)印件、有關(guān)附件等支持性材料，交復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核人員需對(duì)該筆錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)合規(guī)性及真實(shí)性進(jìn)行審核，審核通過(guò)后將申請(qǐng)書(shū)交行內(nèi)有權(quán)人簽字審批；柜員通過(guò)核心銀行系統(tǒng)相關(guān)沖正交易進(jìn)行沖正，并在系統(tǒng)打印的業(yè)務(wù)交易單詳細(xì)注明發(fā)生沖正交易的原因，錯(cuò)賬沖正相關(guān)資料均隨當(dāng)天傳票入檔保管。
B.客戶(hù)已離開(kāi)柜臺(tái)或隔日發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬，系完全客戶(hù)責(zé)任的，不允許辦理沖正
C.客戶(hù)已離開(kāi)柜臺(tái)或隔日發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬，系雙方責(zé)任的，柜員應(yīng)先凍結(jié)錯(cuò)賬資金，并聯(lián)系客戶(hù)（法定代表人或其授權(quán)代理人）到銀行共同辦理沖正手續(xù)。如該賬戶(hù)資金余額不足，則由銀行與客戶(hù)共同聯(lián)系被錯(cuò)賬賬戶(hù)人到差錯(cuò)行辦理沖正手續(xù)，待差錯(cuò)資金全部追回后，一并返還客戶(hù)。

A.開(kāi)戶(hù)意愿的核實(shí)，即核實(shí)客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)意愿是否真實(shí)
B.注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地一致性的核實(shí)：核實(shí)存款人單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照等開(kāi)戶(hù)證明文件上注明的注冊(cè)地址與實(shí)際的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)地址的一致性。對(duì)于注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不一致的存款人，需提供相關(guān)證明（房產(chǎn)證明或房屋租賃合同）或合理說(shuō)明；對(duì)于注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地一致的無(wú)需提供。若注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地不一致且無(wú)相關(guān)證明或合理說(shuō)明的，開(kāi)戶(hù)行或受托行（若開(kāi)戶(hù)行委托他行實(shí)地上門(mén)核實(shí)）應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)意愿的核查，并對(duì)其經(jīng)營(yíng)地進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)。對(duì)于單位注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的客戶(hù)，不得為其開(kāi)立賬戶(hù)
C.實(shí)地環(huán)境的核實(shí)：核實(shí)存款人的注冊(cè)地或經(jīng)營(yíng)地情況。對(duì)于注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地一致的情況，新注冊(cè)成立的存款人，核實(shí)其注冊(cè)地是否已具備開(kāi)業(yè)的硬件條件或正在進(jìn)行開(kāi)業(yè)前的準(zhǔn)備工作；對(duì)于正在經(jīng)營(yíng)的存款人，核實(shí)其注冊(cè)地是否在經(jīng)營(yíng)使用中。對(duì)于注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不一致的情況，要求存款人提供相關(guān)證明（房產(chǎn)證明或房屋租賃合同）或合理說(shuō)明，以實(shí)際的經(jīng)營(yíng)地作為上門(mén)核實(shí)的目標(biāo)
D.異地開(kāi)戶(hù)事由的核實(shí)和被授權(quán)人情況的核實(shí)，即核實(shí)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、大額交易有權(quán)確認(rèn)人等被授權(quán)人員姓名和聯(lián)系方式的真實(shí)性

A.開(kāi)戶(hù)行應(yīng)于辦理業(yè)務(wù)前由銀行有權(quán)查證人員與至少一名單位客戶(hù)預(yù)留的有權(quán)確認(rèn)人進(jìn)行熱線(xiàn)查證，核實(shí)業(yè)務(wù)交易的真實(shí)性。
B.核實(shí)無(wú)誤后，查證人員應(yīng)在業(yè)務(wù)憑證背面加蓋“已查證無(wú)誤”條形章，同時(shí)記錄查證相關(guān)信息并簽章確認(rèn)。
C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員憑查證人員已簽署意見(jiàn)的憑證辦理后續(xù)業(yè)務(wù)。
D.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員與查證人員應(yīng)進(jìn)行崗位分離，由非直接業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員與企業(yè)的大額交易有權(quán)確認(rèn)人進(jìn)行熱線(xiàn)查證。

A.檢查柜臺(tái)辦理個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù)是否堅(jiān)持客戶(hù)“本人辦、本人領(lǐng)（安全工具）、本人簽（憑條）”的原則，客戶(hù)提交的資料是否完整、有效，有無(wú)存在除更換同種認(rèn)證工具、注銷(xiāo)網(wǎng)銀（需要提供相關(guān)證明材料）外的代辦業(yè)務(wù)、16周歲以下人員單獨(dú)開(kāi)立網(wǎng)銀/手機(jī)銀行理財(cái)版（或貴賓版）等違規(guī)現(xiàn)象。
B.是否在視頻監(jiān)控下網(wǎng)點(diǎn)的復(fù)核柜員、業(yè)務(wù)經(jīng)理或網(wǎng)點(diǎn)主任等非經(jīng)辦人員重點(diǎn)核對(duì)客戶(hù)身份證件等內(nèi)容，核對(duì)已分配客戶(hù)的認(rèn)證工具（中銀E令和中銀E盾）實(shí)物和憑證上的序列號(hào)一致后當(dāng)場(chǎng)遞交客戶(hù)本人，并在憑條上簽字確認(rèn)（如憑條上沒(méi)有非經(jīng)辦人員的柜員號(hào)）。包括檢查客戶(hù)是否提交本人有效身份證件；是否按要求核實(shí)和PIDM系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查客戶(hù)身份。
C.檢查企業(yè)客戶(hù)網(wǎng)銀申請(qǐng)資料，查完整性、合規(guī)性（對(duì)照《單位授權(quán)書(shū)》背面），特別要檢查每份材料的銀行預(yù)留印鑒是否通過(guò)電子驗(yàn)印系統(tǒng)核驗(yàn)；是否按要求核實(shí)企業(yè)法定代表人、操作員、授權(quán)辦理人員的身份信息并通過(guò)PIDM系統(tǒng)等進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查；企業(yè)的轉(zhuǎn)賬代發(fā)類(lèi)交易限額是否合理。
D.檢查是否當(dāng)面為客戶(hù)完成企業(yè)網(wǎng)銀簽約；是否在視頻下雙人在場(chǎng)，由現(xiàn)場(chǎng)核準(zhǔn)人員當(dāng)場(chǎng)將企業(yè)網(wǎng)銀電子認(rèn)證工具和密碼信封交給企業(yè)書(shū)面授權(quán)的指定領(lǐng)取人員并做好簽收手續(xù)，是否存在代客保管認(rèn)證工具和密碼信封的違規(guī)現(xiàn)象。如需將材料報(bào)上級(jí)行，上報(bào)時(shí)間應(yīng)在認(rèn)證工具簽收手續(xù)辦理和電子核印后。