A.檢查柜臺辦理個人電子銀行業(yè)務(wù)是否堅持客戶“本人辦、本人領(lǐng)（安全工具）、本人簽（憑條）”的原則，客戶提交的資料是否完整、有效，有無存在除更換同種認證工具、注銷網(wǎng)銀（需要提供相關(guān)證明材料）外的代辦業(yè)務(wù)、16周歲以下人員單獨開立網(wǎng)銀/手機銀行理財版（或貴賓版）等違規(guī)現(xiàn)象。
B.是否在視頻監(jiān)控下網(wǎng)點的復(fù)核柜員、業(yè)務(wù)經(jīng)理或網(wǎng)點主任等非經(jīng)辦人員重點核對客戶身份證件等內(nèi)容，核對已分配客戶的認證工具（中銀E令和中銀E盾）實物和憑證上的序列號一致后當場遞交客戶本人，并在憑條上簽字確認（如憑條上沒有非經(jīng)辦人員的柜員號）。包括檢查客戶是否提交本人有效身份證件；是否按要求核實和PIDM系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份。
C.檢查企業(yè)客戶網(wǎng)銀申請資料，查完整性、合規(guī)性（對照《單位授權(quán)書》背面），特別要檢查每份材料的銀行預(yù)留印鑒是否通過電子驗印系統(tǒng)核驗；是否按要求核實企業(yè)法定代表人、操作員、授權(quán)辦理人員的身份信息并通過PIDM系統(tǒng)等進行聯(lián)網(wǎng)核查；企業(yè)的轉(zhuǎn)賬代發(fā)類交易限額是否合理。
D.檢查是否當面為客戶完成企業(yè)網(wǎng)銀簽約；是否在視頻下雙人在場，由現(xiàn)場核準人員當場將企業(yè)網(wǎng)銀電子認證工具和密碼信封交給企業(yè)書面授權(quán)的指定領(lǐng)取人員并做好簽收手續(xù)，是否存在代客保管認證工具和密碼信封的違規(guī)現(xiàn)象。如需將材料報上級行，上報時間應(yīng)在認證工具簽收手續(xù)辦理和電子核印后。
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A.監(jiān)督柜員規(guī)范使用BGL賬戶，嚴格按照《中國銀行關(guān)于發(fā)布〈9991001賬戶手工過渡業(yè)務(wù)范圍清單>的通知》（閩中銀運〔2018〕44號）和《關(guān)于進一步加強BGL賬戶管控優(yōu)化工作的通知》（閩中銀發(fā)〔2018〕444號），重點關(guān)注9991001賬戶使用合規(guī)性的監(jiān)控，嚴格執(zhí)行9991001賬戶“六不允許”原則，強化BGL賬戶管控。
B.做好事前防控。業(yè)務(wù)發(fā)起時，應(yīng)采取現(xiàn)場觀察、簽字審批、系統(tǒng)核準等手段，關(guān)注并提示經(jīng)辦柜員嚴格按照清單范圍規(guī)范使用9991001賬戶、業(yè)務(wù)合規(guī)操作、正確選擇交易碼，完整填列交易信息，不允許因為職責分工、跨柜組原因使用9991001賬戶過渡；系統(tǒng)已實現(xiàn)直通化功能的BGL交易，不允許采用繞行方式進行操作。
C.做好過程管控。每日營業(yè)終了，督促按照預(yù)警信息及時處理，確保當日應(yīng)為零的BGL賬戶余額為零，不允許班后節(jié)假日進行9991賬戶跨機構(gòu)轉(zhuǎn)賬；對于9991001等BGL賬戶使用過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時反饋相關(guān)業(yè)務(wù)部門和運營部門。
D.做好事后分析反饋和督促整改。省行運營控制部每天利用電子報表系統(tǒng)、綜合賬務(wù)運行管理系統(tǒng)等方式，監(jiān)控全轄BGL賬戶的異常使用情況，并下發(fā)查詢信息，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理要及時核查業(yè)務(wù)事實，及時反饋省行運營控制部查詢，并向委派機構(gòu)進行匯報，反饋異常情況和存在的問題，并提出合理化的優(yōu)化建議。
A.回執(zhí)上應(yīng)注意寫明已查詢、凍結(jié)、扣劃的金額
B.回執(zhí)上應(yīng)注意寫明具體查詢、凍結(jié)、扣劃的時間（應(yīng)具體到時、分、秒）
C.對于使用“9093借方部分凍結(jié)”交易進行超額凍結(jié)時，應(yīng)在回執(zhí)文書中準確填寫“已凍結(jié)金額”、“未凍結(jié)金額”及原因
D.“已凍結(jié)金額”應(yīng)填寫凍結(jié)時的賬戶實際余額（非核心系統(tǒng)“9093借方部分凍結(jié)”交易的凍結(jié)金額），“未凍結(jié)金額”應(yīng)填寫有權(quán)機關(guān)要求的凍結(jié)金額與賬戶實際余額的差額，原因備注為“余額不足”，同時在回執(zhí)空白處加注“中國銀行將在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)上述賬戶可以凍結(jié)的存款，直至達到需要凍結(jié)的數(shù)額××元（含“已凍結(jié)金額”××元和“未凍結(jié)金額”××元）。”
A.購付匯支出
B.有權(quán)機關(guān)強制扣劃業(yè)務(wù)
C.涉及保密需要的軍隊武警發(fā)生的支付業(yè)務(wù)
D.網(wǎng)銀交易、自助終端交易及系統(tǒng)自動交易等非柜面業(yè)務(wù)
A.各機構(gòu)清機發(fā)現(xiàn)ATM出現(xiàn)長短款并進行掛賬處理后，對于境內(nèi)核心系統(tǒng)借記卡交易，可直接查詢確認該筆交易客戶賬實際發(fā)生情況，并最遲于第二個工作日內(nèi)完成銷轉(zhuǎn)交易。
B.對于中國銀行信用卡現(xiàn)金存款長款交易，必須第二個工作日查詢確定一級分行TRP差錯報表交易中，不存在同筆需短款掛賬的交易后，方可補入客戶賬轉(zhuǎn)銷，避免重復(fù)入賬。
C.對于500元（含）短款，應(yīng)首先聯(lián)系廠商查找原因，對于無法確定原因及具體交易明細的不明短款，應(yīng)于一周內(nèi)由一級分行及時根據(jù)有關(guān)合同向廠商索賠后銷賬。對于超過500元短款，應(yīng)在兩個工作日內(nèi)，由分行信息科技部向總行數(shù)據(jù)中心服務(wù)臺提出服務(wù)請求，查找確定原因后，方可按指示進行調(diào)賬處理。
D.對于無法確認交易卡號的長款交易，應(yīng)首先聯(lián)系廠商查找原因，確定具體交易。對于仍無法確定具體交易的，應(yīng)在兩個工作日內(nèi)，向總行數(shù)據(jù)中心服務(wù)臺發(fā)起生產(chǎn)投訴，查找確定原因后，方可按指示進行有關(guān)調(diào)賬處理。
A.遵紀守法、廉潔奉公、愛崗敬業(yè)、具有較強的責任心
B.具有中專（含）以上學歷
C.具有良好的品德修養(yǎng)，無違規(guī)違紀記錄，過去三年績效考核等級均為B級以上，其中至少一年為B+以上
D.必須通過省行統(tǒng)一組織的派充業(yè)務(wù)經(jīng)理準入考試，獲取資格
最新試題
充分認識跨境匯款業(yè)務(wù)中反洗錢與制裁合規(guī)風險管控的重要性，嚴格按照行內(nèi)要求開展盡職調(diào)查，了解、核對、登記匯款人、收款人信息，了解匯款資金來源和用途或其他交易背景信息，對于出現(xiàn)異常情形的，按照條線業(yè)務(wù)管理規(guī)定開展加強盡職調(diào)查，對于中國銀行制度禁止敘做的業(yè)務(wù)應(yīng)拒絕提供服務(wù)。
智能柜臺清機操作員可以擔任吞沒卡保管員。
對觸發(fā)管理授權(quán)的業(yè)務(wù)，每筆需簽字審批的，有權(quán)簽字人不在網(wǎng)點現(xiàn)場的，網(wǎng)點經(jīng)辦可先提交集中授權(quán)審核再補簽字。
發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)差錯，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)在一小時內(nèi)立即向委派機構(gòu)報告。
每日營業(yè)終了通過20490、20400交易查詢特定的BGL賬戶余額是否為零，若不為零及時查找原因。
網(wǎng)點內(nèi)控副職/派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理/核準柜員每日要對柜員離機未簽退進行現(xiàn)場查看，并對未簽退柜員業(yè)務(wù)進行重點監(jiān)控。
柜員與終端指紋回退僅限當日有效，次日系統(tǒng)自動恢復(fù)為指紋簽到方式，指紋回退柜員務(wù)必切實做好密碼保管工作，不得將密碼借予他人使用。
嚴格按規(guī)定對ATM清機加鈔進行換箱操作，嚴禁持現(xiàn)金現(xiàn)場清點填裝；不得口頭下發(fā)清機加鈔指令，應(yīng)根據(jù)ATM設(shè)備運行的實際情況編制一式二聯(lián)《清機加鈔任務(wù)單（表）》，作為清機加鈔員加鈔依據(jù)和現(xiàn)金申領(lǐng)審批及后續(xù)賬務(wù)記載的依據(jù)。
員工申請因私出國（境）原則上僅可使用帶薪年休假、婚假及法定節(jié)假日，無特別緊急情形、未經(jīng)省行分管行領(lǐng)導（各分行、直屬行行長）審簽，員工不得以事假等其他假種申請出國（境）。
涉及離職、退休、外派和系統(tǒng)內(nèi)調(diào)動（跨行調(diào)動）的員工，在所在行辦理離行或調(diào)動手續(xù)時，應(yīng)經(jīng)柜員管理部門確認其柜員權(quán)限已刪除后方可辦理相關(guān)手續(xù)。