單項(xiàng)選擇題中信銀行為境外公司X辦理高鐵項(xiàng)目融資后，在后續(xù)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司Y經(jīng)營(yíng)狀況出現(xiàn)異常情況，連續(xù)數(shù)月凈現(xiàn)金流為負(fù)數(shù)，銷(xiāo)售收入也呈下降趨勢(shì)。于是通知X公司新增擔(dān)保措施，否則將提前收回融資款項(xiàng)。下列選項(xiàng)中哪項(xiàng)符合擔(dān)保增信的合規(guī)要求。（）

A.將已抵押給第三方的房產(chǎn)再次抵押給銀行
B.將位于伊朗某地的石油開(kāi)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押給銀行
C.向銀行繳存10％保證金
D.將土地所有權(quán)為第三方的自用生產(chǎn)廠房抵押給銀行


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1.單項(xiàng)選擇題中國(guó)銀行向境外甲公司提供綜合融資貸款用于企業(yè)自身正常的經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)，金額為3億美元，期限1年。境外公司憑有關(guān)背景資料辦理提款申請(qǐng)，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.甲公司可中國(guó)銀行提款1億美元用于購(gòu)買(mǎi)土地，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模
B.甲公司可中國(guó)銀行提款3000萬(wàn)美元用于向三星公司購(gòu)買(mǎi)相關(guān)技術(shù)使用權(quán)
C.甲公司可向中國(guó)銀行提款5000萬(wàn)美元用于購(gòu)買(mǎi)某基金公司產(chǎn)品，預(yù)計(jì)收益達(dá)8％，以實(shí)現(xiàn)增值目的。
D.甲公司可向中國(guó)銀行提款5000萬(wàn)英鎊用于采購(gòu)原材料

2.單項(xiàng)選擇題境內(nèi)銀行開(kāi)展境外貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)建立可用于境外貸款客戶的信息檔案并及時(shí)更新。信息檔案可來(lái)源于（）。

A.客戶資信評(píng)級(jí)
B.風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度
C.國(guó)際制裁或洗錢(qián)或恐怖融資名單
D.以上三項(xiàng)都是

5.單項(xiàng)選擇題境外貸款業(yè)務(wù)項(xiàng)下的擔(dān)保品真實(shí)，合法且合規(guī)，如果境外機(jī)構(gòu)以自身名下應(yīng)收賬款作為質(zhì)押擔(dān)保，那么以下關(guān)于應(yīng)收賬款的描述哪項(xiàng)不符合作為合格擔(dān)保品的基本要求。（）

A.應(yīng)收帳款已抵押給第三方
B.買(mǎi)賣(mài)雙方可協(xié)議抵扣應(yīng)收帳款項(xiàng)下債權(quán)債務(wù)
C.應(yīng)收款項(xiàng)債務(wù)可由第三方支付
D.以上三項(xiàng)都是

8.單項(xiàng)選擇題境外機(jī)構(gòu)X與中信銀行簽訂關(guān)于道路修建的工程項(xiàng)目融資，并憑簽訂的對(duì)外合同向中信銀行辦理提款及支付，下列哪項(xiàng)用途按照銀行展業(yè)規(guī)范是不允許的。（）

A.采購(gòu)沙石原料
B.購(gòu)買(mǎi)攪拌設(shè)備
C.向二級(jí)道路承包商支付費(fèi)用
D.購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品

最新試題

辦理代理進(jìn)口衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，重點(diǎn)審核進(jìn)口合同、代理協(xié)議、發(fā)票、進(jìn)口報(bào)關(guān)單等交易背景單據(jù)。

題型：判斷題

辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)交易合法合規(guī)，交易背景真實(shí)，交易目的和交易性質(zhì)清晰。

題型：判斷題

銀行辦理交易背景為一般貿(mào)易和進(jìn)料加工業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注多家企業(yè)交易對(duì)象和資金往來(lái)對(duì)象為相同的客戶。

題型：判斷題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，對(duì)于B、C企業(yè)，不允許辦理離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)收支業(yè)務(wù)。

題型：判斷題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶本為一般貿(mào)易企業(yè)，最近兩年突然轉(zhuǎn)做離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)。

題型：判斷題

銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，對(duì)機(jī)構(gòu)客戶，銀行應(yīng)獲取的信息包括但不限于：名稱(chēng)、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、營(yíng)業(yè)地址、聯(lián)系方式、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍、貿(mào)易方式、境內(nèi)機(jī)構(gòu)社會(huì)信用代碼、控股股東或?qū)嶋H控制人姓名、身份證件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、有效期限等。

題型：判斷題

銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，無(wú)需審核客戶是否有銀行不良記錄或受過(guò)監(jiān)管部門(mén)處罰等信息。

題型：判斷題

銀行辦理交易背景為一般貿(mào)易和進(jìn)料加工業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注結(jié)算賬期為1年或以上的業(yè)務(wù)。

題型：判斷題

銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注新開(kāi)戶客戶，開(kāi)戶后頻繁支付且金額較大。

題型：判斷題

銀行辦理交易背景為貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前，對(duì)于一般貿(mào)易和進(jìn)料加工業(yè)務(wù)，重點(diǎn)審核通關(guān)單證、交易對(duì)象、交易產(chǎn)品、結(jié)算賬期、結(jié)算方式、人民幣資金來(lái)源與去向等。

題型：判斷題