多項(xiàng)選擇題對銀行而言,外部評級是()

A.專業(yè)評級機(jī)構(gòu)對特定債務(wù)人的償債能力和意愿的整體評估
B.指銀行根據(jù)內(nèi)部數(shù)據(jù)和標(biāo)準(zhǔn),對債務(wù)人進(jìn)行的信用評價(jià)
C.主要依靠專家定性分析
D.評級對象主要是政府或大企業(yè)
E.測量交易對手的違約概率(PD)及違約損失率(LGD),并以此作為信用評級和分類管理的標(biāo)準(zhǔn)


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1.多項(xiàng)選擇題以下屬于違反銀行業(yè)法規(guī)和有關(guān)銀行審慎經(jīng)營規(guī)則的行為的有()

A.違反風(fēng)險(xiǎn)管理的行為
B.內(nèi)部控制不到位的行為
C.違反資本充足率管理的行為
D.損失準(zhǔn)備管理違規(guī)行
E.風(fēng)險(xiǎn)集中管理違規(guī)行為

2.多項(xiàng)選擇題對儲蓄業(yè)務(wù)個(gè)人存款實(shí)名制的檢查主要包括哪些方面()

A.調(diào)閱個(gè)人開(銷)戶登記薄、開戶原始憑證,采取抽樣檢查法,檢查個(gè)人新開存款賬戶是否進(jìn)行了實(shí)名登記
B.對照賬戶登記的姓名、身份證件號碼,檢查有無未登記證件號碼和姓名開立賬戶情況
C.檢查登記的證件是否符合規(guī)定,有無使用虛假證件開戶
D.檢查是否使用虛假姓名開立賬戶情況
E.對代理他人開立存款賬戶的,檢查開戶原始憑證是否登記被代理人和代理人姓名、身份證件及號碼

3.多項(xiàng)選擇題內(nèi)部評級法最低要求主要包括()

A.評級系統(tǒng)設(shè)計(jì)
B.評級程序
C.公司治理和監(jiān)督
D.內(nèi)部評級的使用測試
E.風(fēng)險(xiǎn)量化

4.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于交易限額的表述中,正確的是()

A.交易限額是對外匯風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制的一項(xiàng)重要手段,是指對交易敞口頭寸設(shè)定的限額
B.典型的交易限額包括日間敞口頭寸限額和隔夜敞口頭寸限額
C.日間敞口頭寸限額是交易主體在每個(gè)營業(yè)日的任何時(shí)點(diǎn)上所允許持有的最小敞口頭寸
D.隔夜敞口頭寸比日間敞口頭寸的風(fēng)險(xiǎn)大得多,因此銀行對隔夜敞口頭寸限額的設(shè)定更為嚴(yán)格,交易員的隔夜敞口頭寸限額更低于日間敞口頭寸限額
E.為控制銀行整體外匯風(fēng)險(xiǎn),監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行持有的日間敞口頭寸和隔夜敞口頭寸的最高限額均作出限定

5.多項(xiàng)選擇題一般市場風(fēng)險(xiǎn)的資本要求由以下哪幾部分組成()

A.每時(shí)段境內(nèi)加權(quán)多頭和空頭頭寸可相互對沖的部分所對應(yīng)的垂直資本要求
B.不同時(shí)段間加權(quán)多頭和空頭頭寸可相互對沖的部分所對應(yīng)的橫向資本要求
C.交易賬戶的加權(quán)凈多頭或凈空頭頭寸所對應(yīng)的資本要求
D.臨時(shí)賬戶的加權(quán)凈多頭或凈空頭頭寸所對應(yīng)的資本要求

最新試題

根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號)規(guī)定,銀團(tuán)貸款收費(fèi)是指銀團(tuán)成員自主為借款人提供銀團(tuán)籌組、包銷安排、貸款承諾、銀團(tuán)事務(wù)管理等服務(wù)而收取的相關(guān)中間業(yè)務(wù)費(fèi)用,納入商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)管理。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的,貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備低于100%撥備覆蓋率對應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備的部分。

題型:判斷題

境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人,最近2個(gè)會計(jì)年度應(yīng)連續(xù)盈利。

題型:判斷題

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人,權(quán)益性投資余額原則上不超過本*企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(合并會計(jì)報(bào)表口徑),國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行申請開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),應(yīng)具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易3年以上的交易人員至少2名,相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名。

題型:判斷題

城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東,應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局報(bào)告。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計(jì)活動外包給近五年內(nèi)為審計(jì)對象提供過與該項(xiàng)審計(jì)外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢服務(wù)的第三方及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,計(jì)算并表資本充足率時(shí),商業(yè)銀行投資的機(jī)構(gòu)按規(guī)定未納入并表范圍的,應(yīng)從商業(yè)銀行各級資本中對應(yīng)扣除對該機(jī)構(gòu)的資本投資,若該機(jī)構(gòu)存在資本缺口的,還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測試作為內(nèi)部資本充足評估程序的重要組成部分,結(jié)合壓力測試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標(biāo)。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量各類表內(nèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn),應(yīng)首先從資產(chǎn)賬面價(jià)值中扣除相應(yīng)的減值準(zhǔn)備,然后乘以風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。

題型:判斷題