A.信用審批、透支和信用欠款的追索
B.持卡人欺詐偵測
C.商戶欺詐偵測
D.資產(chǎn)分類
E.呆賬核銷

A.內控不完善
B.業(yè)務不合規(guī)
C.還款不及時
D.核算不真實
E.內部審計不到位

A.經(jīng)營狀況
B.銀行機構風險的分布
C.資產(chǎn)集中程度
D.銀行機構的高級管理人員
E.關系人貸款

A.銀行必須在健全和正確定義的授信標準下運營
B.銀行應對單個借款人和交易對象，以及各組關聯(lián)交易對象群體在銀行帳戶、交易賬戶和表內外業(yè)務中的各類風險，按可比、有意義的方式進行加總，確定整體授信限額
C.銀行應建立明確的審批新授信和對已有授信進行修訂、展期和再融資的程序
D.所有的授信業(yè)務都必須在“保持一定距離”的基礎上決策，對關聯(lián)公司和個人的授信，是否設有特殊的監(jiān)測，并采取適當步驟控制和化解“近距離”貸款的風險

A.銀行必須在健全和正確定義的授信標準下運營
B.銀行應對單個借款人和交易對象，以及各組關聯(lián)交易對象群體在銀行帳戶、交易賬戶和表內外業(yè)務中的各類風險，按可比、有意義的方式進行加總，確定整體授信限額
C.銀行應建立明確的審批新授信和對已有授信進行修訂、展期和再融資的程序
D.所有的授信業(yè)務都必須在“保持一定距離”的基礎上決策，對關聯(lián)公司和個人的授信，是否設有特殊的監(jiān)測，并采取適當步驟控制和化解“近距離”貸款的風險

A.國家
B.銀行
C.監(jiān)管機構
D.投資者

A.貸款
B.銀行卡透支、貼現(xiàn)、信用墊款
C.拆借（拆出）、存放同業(yè)款項
D.應收股利、應收租賃款、其他應收款

A.國際金融組織貸款
B.外國買方信貸、外國政府貸款
C.日本國際協(xié)力銀行不附條件貸款
D.外國政府混合貸款

A.有較高的同質性
B.流動性良好
C.能夠產(chǎn)生可預測的現(xiàn)金流收入
D.符合法律、行政法規(guī)以及銀監(jiān)會等監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定

A.政策性銀行、商業(yè)銀行
B.信托投資公司、財務公司、金融租賃公司
C.金融資產(chǎn)管理公司
D.城鄉(xiāng)信用社