商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當指導客戶如實、正確地填寫投保單，客戶填寫確實有困難時，可代替客戶抄錄語句，但必然由本人簽名。

辦理同業(yè)代付業(yè)務(wù)時，委托行和代付行均應(yīng)采取有效措施加強貿(mào)易背景真實性的審核，其中承擔主要審查責任方為代付行。

商業(yè)銀行不可以獨立對理財資金進行投資管理，可以委托經(jīng)相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)批準或認可的其他金融機構(gòu)對理財資金進行投資管理。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立或指定專門部門負責銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作。

銀行開展同業(yè)代付業(yè)務(wù)應(yīng)進行真實會計處理，按照“實質(zhì)重于形式”的會計核算原則，委托行與代付行應(yīng)當根據(jù)在該項業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實質(zhì)進行會計核算。

商業(yè)銀行分支機構(gòu)可自主經(jīng)營表外業(yè)務(wù)。

在大型銀行年度新增機構(gòu)計劃獲得批準后，確有特殊情況的，在辦理相關(guān)行政許可事項時，可進行計劃外審批。

銀行業(yè)金融機構(gòu)對于確實存在問題的銀行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)，造成損失的，可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)或合同約定向銀行業(yè)消費者進行賠償或補償，對同一產(chǎn)品和服務(wù)的投訴可依據(jù)不同銀行業(yè)消費者的不同訴求，進行不同數(shù)額的賠償或補償。

商業(yè)銀行網(wǎng)點保險產(chǎn)品銷售人員應(yīng)按照商業(yè)銀行的授權(quán)銷售保險產(chǎn)品，不得銷售未經(jīng)授權(quán)的保險產(chǎn)品或私自銷售保險產(chǎn)品。

承諾類業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù)，包括貸款承諾等。