A.雙人審批,嚴(yán)格控制。
B.雙人上門,密封傳遞,采取上門服務(wù)方式辦理存款人預(yù)留印鑒手續(xù)的,應(yīng)堅持雙人上門辦理,其中一人應(yīng)為開戶營業(yè)機(jī)構(gòu)熟悉預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)的人員。
C.上門人員應(yīng)在《重要空白憑證使用銷號登記簿》備注欄位雙人登記簽收,并在印鑒卡上填寫戶名,在營業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺現(xiàn)場辦理密封手續(xù)后于封口處加蓋銀行業(yè)務(wù)用章和經(jīng)辦人員簽章。
D.現(xiàn)場交接,錄像監(jiān)控。柜臺經(jīng)辦人員與上門人員必須在營業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺監(jiān)控錄像下辦理印鑒卡的交接、密封、拆封、登記手續(xù)。
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A、預(yù)留印鑒注銷時應(yīng)收回全套印鑒卡,加蓋“注銷”戳記,注明注銷日期(應(yīng)為銷戶受理日的次日),歸入賬戶資料檔案中保管。
B、預(yù)留印鑒注銷時應(yīng)收回全套印鑒卡,加蓋“注銷”戳記,注明注銷日期(應(yīng)為銷戶受理日的當(dāng)日),歸入賬戶資料檔案中保管。
C、存款人無法提供原印鑒卡(存款人留存聯(lián))時,開戶銀行應(yīng)要求其出具加蓋單位公章的書面說明,并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。
D、存款人無法提供原印鑒卡(存款人留存聯(lián))時,開戶銀行應(yīng)要求其出具法人或負(fù)責(zé)人的書面說明,并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。
A.企業(yè)年金的開戶證明文件為企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照。
B.企業(yè)年金的開戶證明文件為企業(yè)的稅務(wù)登記證。
C.基本存款賬戶開戶許可證、企業(yè)成立年金理事會公章或財務(wù)專用章加其主要負(fù)責(zé)人或授權(quán)的經(jīng)辦人名章。
D.企業(yè)年金賬戶名稱應(yīng)與預(yù)留銀行簽章一致。
E.受托人為符合國家規(guī)定的法人受托機(jī)構(gòu)的,開戶證明文件以及預(yù)留銀行簽章,按照企業(yè)法人開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的規(guī)定辦理。
A.因注冊驗資開立的臨時存款賬戶,其賬戶名稱為工商行政管理部門核發(fā)的“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書”或政府有關(guān)部門批文中注明的名稱,其預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱應(yīng)是單位客戶與銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱。
B.無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱,由“個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。
C.非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)因收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出需開立的專用存款賬戶,其賬戶名稱可以使用其隸屬單位的名稱,也可以使用隸屬單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)名稱或資金性質(zhì)。
D.單位獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)開立銀行結(jié)算賬戶,單位客戶應(yīng)使用其主管單位名稱加附屬機(jī)構(gòu)名稱。
A.單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)名稱
B.內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)負(fù)責(zé)人姓名
C.內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)因賬戶開立、使用而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由授權(quán)單位承擔(dān)等內(nèi)容
D.內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)因賬戶撤銷而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由授權(quán)單位承擔(dān)等內(nèi)容
A.應(yīng)向開戶行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件。
B.基本存款賬戶開戶許可證。
C.單位客戶因向開戶行借款需要,應(yīng)出具借款合同。
D.單位客戶因其他結(jié)算需要,應(yīng)出具加蓋其單位公章的正式公函。開戶行應(yīng)留存原件。
A.基本存款賬戶
B.一般存款賬戶
C.臨時存款賬戶(因注冊驗資開立的除外)
D.預(yù)算單位開立的專用存款賬戶
E.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣單位銀行結(jié)算資金賬戶
A、基本存款賬戶開戶許可證
B、臨時存款賬戶開戶許可證
C、專用存款賬戶開戶許可證
D、一般存款賬戶開戶許可證
A.機(jī)關(guān)
B.團(tuán)體
C.部隊
D.企業(yè)
E.事業(yè)單位
A.專用和臨時賬戶的累計取現(xiàn)限額、取現(xiàn)有效期等控制信息;
B.賬戶資金用途等分類統(tǒng)計信息;
C.外匯申報標(biāo)示、外匯賬戶性質(zhì)(資金用途)、外匯賬戶開戶核準(zhǔn)件編號等外匯賬戶特殊屬性;
D.其它信息,如存款賬戶關(guān)聯(lián)的貸款賬號,保證金賬戶的業(yè)務(wù)種類、業(yè)務(wù)編號及合同號等。
A.基本賬戶開戶許可證
B.基本賬戶營業(yè)執(zhí)照
C.股東會或董事會決議等證明文件
D.基本賬戶的機(jī)構(gòu)代碼證
最新試題
開戶聯(lián)動簽約產(chǎn)品時,聯(lián)動完成人民銀行核準(zhǔn)類單位結(jié)算賬戶啟用。
企業(yè)開立()()由向人行核準(zhǔn)制調(diào)整為向人行備案制。
注冊驗資戶在驗資完成后結(jié)轉(zhuǎn)為結(jié)算賬戶時,應(yīng)參照開戶業(yè)務(wù)開展盡職調(diào)查。
核實報告和核實照片等核實材料隨附開戶材料專夾保管,“雙錄”文件由人民銀行“雙錄”系統(tǒng)留存保管,遠(yuǎn)程視頻文件由客戶服務(wù)中心等系統(tǒng)留存保管。
非企業(yè)客戶開立賬戶,或企業(yè)開立非基本存款賬戶,可以()()()或()核實開戶行為是否為法定代表人的真實意愿,客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查表上確認(rèn)。
對于客戶、客戶股東及客戶關(guān)聯(lián)人員涉及特定自然人的,應(yīng)進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查,并逐級上報一級分行承擔(dān)反洗錢合規(guī)管理職責(zé)的專業(yè)委員會審批同意后,方可辦理開戶業(yè)務(wù)。
機(jī)關(guān)、實行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立()()和(),需經(jīng)財政部門批準(zhǔn)并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)。
對于一般存款賬戶:網(wǎng)點操作員選擇二級賬戶登錄賬管系統(tǒng)自動報備界面,輸入17為單位賬號后,點擊提交,自動跳轉(zhuǎn)到“信息核對界面”,確認(rèn)無誤后點擊提交即可備案成功。
客戶未在證件有效期內(nèi)更新且未提出合理理由的,證件到期時人民銀行原則上應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(法律法規(guī)禁止的除外)。
取消許可前開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶撤銷或變更賬戶名稱、法人或單位負(fù)責(zé)人,開戶行需收回原開戶許可證原件。