核實報告和核實照片等核實材料隨附開戶材料專夾保管，“雙錄”文件由人民銀行“雙錄”系統(tǒng)留存保管，遠程視頻文件由客戶服務(wù)中心等系統(tǒng)留存保管。

客戶未在證件有效期內(nèi)更新且未提出合理理由的，證件到期時人民銀行原則上應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)（法律法規(guī)禁止的除外）。

對于注冊地在異地、經(jīng)營地在本地的異地開戶客戶，需至異地上門核實。

注冊驗資（增資）賬戶、個人支票結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)不經(jīng)過客戶經(jīng)理端，直接由柜面經(jīng)理/大堂經(jīng)理在網(wǎng)點端發(fā)起業(yè)務(wù)。

企業(yè)核準(zhǔn)類賬戶資料報送人民銀行審核。開戶銀行應(yīng)將開戶許可證及《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書》送達人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?/p>

取消許可前開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶撤銷或變更賬戶名稱、法人或單位負責(zé)人，開戶行需收回原開戶許可證原件。

對于客戶、客戶股東及客戶關(guān)聯(lián)人員涉及特定自然人的，應(yīng)進行加強型盡職調(diào)查，并逐級上報一級分行承擔(dān)反洗錢合規(guī)管理職責(zé)的專業(yè)委員會審批同意后，方可辦理開戶業(yè)務(wù)。

企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶及簽約成功后，立即、最遲當(dāng)日用4級操作員在人行賬戶管理系統(tǒng)備案。

備案成功后，通過系統(tǒng)打印《基本存款賬戶信息》和存款人查詢密碼，交付客戶。

涉及單位身份信息和法定代表人身份信息等核心要素變更的，客戶經(jīng)理應(yīng)進行重新識別。