單項選擇題貸款辦理及存續(xù)期內(nèi),下列哪種方式無法有效識別和防范企業(yè)交易流水造假?()

A.將銀行對賬單與企業(yè)流水賬進(jìn)行核對
B.將銀行流水與企業(yè)的經(jīng)營資金流入流出規(guī)律進(jìn)行比對
C.抽查部分大額資金往來,對應(yīng)合同、發(fā)票(或收據(jù))、出庫單一起驗證
D.通過當(dāng)?shù)毓ど獭⒍惪叵到y(tǒng)信息與企業(yè)流水校驗


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1.單項選擇題貸后管理過程中,采取下列哪種方式無法及時發(fā)現(xiàn)企業(yè)融資用途造假?()

A.跟蹤監(jiān)測貸款資金的實際流向和具體用途
B.通過支付憑證核實資金用途是否符合貸款合同約定用途
C.確認(rèn)企業(yè)融資需求是否在其經(jīng)營范圍之內(nèi),是否超過其合理的資金需求規(guī)模
D.分析企業(yè)結(jié)算賬戶的大額資金流出流入是否符合正常規(guī)律

2.單項選擇題代理資產(chǎn)風(fēng)險分類指標(biāo)不包括:()。

A.客戶評價指標(biāo)
B.合作機構(gòu)評價指標(biāo)
C.代理業(yè)務(wù)與交易結(jié)構(gòu)評價指標(biāo)
D.表內(nèi)外業(yè)務(wù)交叉違約指標(biāo)

3.單項選擇題代理財政支付業(yè)務(wù)分為()兩種。

A.財政直接支付和財政授權(quán)支付
B.財政直接支付和財政間接支付
C.代理支付和直接支付
D.委托支付和直接支付

4.單項選擇題辦理周轉(zhuǎn)限額貸款,借款人存在辦理貸款時應(yīng)從嚴(yán)掌握的情況不包括:()。

A.成立時間或在工行開戶時間較短
B.關(guān)聯(lián)交易在借款人生產(chǎn)經(jīng)營中所占比重較高或影響較大
C.借款人的生產(chǎn)經(jīng)營或財務(wù)狀況已出現(xiàn)下滑趨勢
D.借款人在他行新開立一般結(jié)算戶

最新試題

押品初評,原則應(yīng)上隨對應(yīng)信貸業(yè)務(wù)調(diào)查、審查(核查)、審批一并完成。

題型:判斷題

債券承銷、融資租賃業(yè)務(wù)均不納入工行重點行業(yè)移位管理的業(yè)務(wù)范圍。

題型:判斷題

債權(quán)投資限額管理包括限額調(diào)查、限額審查、限額審議、限額審批和限額執(zhí)行等環(huán)節(jié)。

題型:判斷題

一級(直屬)分行依據(jù)《小微客戶信貸產(chǎn)品創(chuàng)新管理辦法》(工銀規(guī)章[2015]86號)自主研發(fā)小微信貸產(chǎn)品的,可創(chuàng)新授信測算方法,一律無須執(zhí)行小企業(yè)-政策制度規(guī)定的測算方法。

題型:判斷題

工行的客戶可選擇匯率類、利率類、商品類代客風(fēng)險管理產(chǎn)品進(jìn)行避險操作。

題型:判斷題

工行公司客戶及機構(gòu)客戶(不含內(nèi)部管理口徑的小企業(yè)客戶)信用等級評定原則上采用機評等級,可做向下推翻調(diào)整,但一般不做向上推翻調(diào)整。

題型:判斷題

工行支持的新聞出版企業(yè),應(yīng)積極向數(shù)字出版轉(zhuǎn)型。

題型:判斷題

周轉(zhuǎn)限額貸款品種適用于小企業(yè)客戶,但不適用于房地產(chǎn)客戶。

題型:判斷題

小型企業(yè)最高授信額度不超過3000萬元,剔除優(yōu)質(zhì)金融資產(chǎn)質(zhì)押或優(yōu)質(zhì)金融/政府機構(gòu)信用支持(以下簡稱強擔(dān)保)融資后不超過1000萬元;微型客戶(指微型企業(yè)或小微企業(yè)主,下同)最高授信額度不超過1000萬元,剔除強擔(dān)保融資后不超過200萬元。

題型:判斷題

信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類與現(xiàn)行信貸資產(chǎn)質(zhì)量分類可一并發(fā)起,均由系統(tǒng)進(jìn)行初分,分別形成初分結(jié)果;經(jīng)辦行認(rèn)為初分結(jié)果不準(zhǔn)確,偏離具體業(yè)務(wù)實際風(fēng)險狀態(tài)的,可按相關(guān)規(guī)定報有權(quán)人批準(zhǔn)后予以調(diào)整。

題型:判斷題