A.戍某
B.戍某的妻子
C.戍某的孩子
D.戍某的父母
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A.保險(xiǎn)規(guī)劃方案中戍某年繳保費(fèi)在其承受范圍之內(nèi)
B.戍某應(yīng)首先購(gòu)買(mǎi)能提供風(fēng)險(xiǎn)保障的保險(xiǎn)產(chǎn)品,而不是萬(wàn)能壽險(xiǎn)
C.戍某應(yīng)首先購(gòu)買(mǎi)投資連結(jié)保險(xiǎn),并非萬(wàn)能壽險(xiǎn)
D.該營(yíng)銷(xiāo)員應(yīng)首先建議戍某為其孩子購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)
A.定期壽險(xiǎn)
B.兩全保險(xiǎn)
C.終身壽險(xiǎn)
D.分紅型壽險(xiǎn)
人身保險(xiǎn)規(guī)劃是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本組成部分,涉及的風(fēng)險(xiǎn)主要包括()。
①健康風(fēng)險(xiǎn)
②長(zhǎng)壽風(fēng)險(xiǎn)
③死亡風(fēng)險(xiǎn)
④收入風(fēng)險(xiǎn)
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
當(dāng)客戶敘述完關(guān)注的問(wèn)題和目標(biāo)后,理財(cái)規(guī)劃師必須通過(guò)與客戶建立關(guān)系,收集相關(guān)信息。這些信息一般包括事實(shí)性信息和判斷性信息兩大類(lèi)。以下屬于判斷性信息的是()。
①個(gè)人的價(jià)值觀
②個(gè)人和家庭對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度
③個(gè)人未來(lái)的工作前景
④當(dāng)前的保險(xiǎn)狀況
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
以下屬于家庭理財(cái)規(guī)劃基本原則的是()。
①終身理財(cái)原則
②收益與安全平衡原則
③量入為出、整體規(guī)劃原則
④迅速確實(shí)原則
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
最新試題
《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》要求,保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員在銷(xiāo)售活動(dòng)中不得有下列行為()。①欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人②隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況③阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù),或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)④給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益⑤代表保險(xiǎn)公司簽訂保險(xiǎn)合同
《保險(xiǎn)法》對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為有明確規(guī)定,保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為()。①代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同②泄露在保險(xiǎn)銷(xiāo)售中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私③偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同,或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料④委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售
所有新型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售人員都必須對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)后才能進(jìn)行銷(xiāo)售合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品。
保險(xiǎn)銷(xiāo)售職業(yè)道德是從業(yè)人員從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)從思想到行為必須恪守的行業(yè)道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則。下列關(guān)于保險(xiǎn)職業(yè)道德的說(shuō)法中,正確的是()。①保險(xiǎn)銷(xiāo)售職業(yè)道德是從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售職業(yè)的一項(xiàng)道德標(biāo)尺②保險(xiǎn)職業(yè)道德貫穿于保險(xiǎn)活動(dòng)的全過(guò)程③保險(xiǎn)職業(yè)道德制約著參與保險(xiǎn)職業(yè)活動(dòng)的每個(gè)人④保險(xiǎn)職業(yè)道德滲透于每一項(xiàng)保險(xiǎn)職業(yè)活動(dòng)的始終,在具體實(shí)施的全過(guò)程中都有一個(gè)遵守保險(xiǎn)職業(yè)道德問(wèn)題
保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員應(yīng)在收費(fèi)方面遵循一定的要求,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
《人身保險(xiǎn)銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》明確以下行為屬于銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為的是()。①對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的不確定利益承諾保證收益②誘導(dǎo)、唆使投保人為購(gòu)買(mǎi)新的保險(xiǎn)產(chǎn)品終止保險(xiǎn)合同,損害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合法權(quán)益③使用保險(xiǎn)產(chǎn)品的分紅率、結(jié)算利率等比率性指標(biāo),與銀行存款利率、國(guó)債利率等其他金融產(chǎn)品收益率進(jìn)行簡(jiǎn)單對(duì)比④阻礙投保人接受回訪,誘導(dǎo)投保人不接受回訪或者不如實(shí)回答回訪問(wèn)題
保險(xiǎn)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員在人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中,以下行為符合監(jiān)管要求的是()。①不得以信托等理財(cái)產(chǎn)品的名義宣傳銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品②可以對(duì)與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)、政策根據(jù)自己需要進(jìn)行宣傳③不得以保險(xiǎn)產(chǎn)品即將停售為由進(jìn)行宣傳銷(xiāo)售④不得夸大保險(xiǎn)責(zé)任或者保險(xiǎn)產(chǎn)品收益
保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管推進(jìn)保險(xiǎn)總公司統(tǒng)一集中管理保險(xiǎn)資金,分支機(jī)構(gòu)不得運(yùn)用。保險(xiǎn)公司專(zhuān)門(mén)建立資產(chǎn)管理部,保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化管理。
根據(jù)《人身保險(xiǎn)銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》規(guī)定,人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以及辦理保險(xiǎn)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員,在人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中,不得隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況包括()。①提前解除人身保險(xiǎn)合同可能產(chǎn)生的損失②人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品保單利益的不確定性③人身保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)期間、交費(fèi)期限,以及不按期交納保費(fèi)的后果④人身保險(xiǎn)合同猶豫期起算時(shí)間、期間及投保人猶豫期內(nèi)享有的權(quán)利
在產(chǎn)品介紹與說(shuō)明環(huán)節(jié),監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公司一般會(huì)對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為提出基本要求?;疽笫侵镐N(xiāo)售所有產(chǎn)品都必須共同遵守的事項(xiàng),以下關(guān)于基本要求的說(shuō)法中,正確的是()。①向投保人推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品前,應(yīng)深入了解和分析投保人需求,根據(jù)其經(jīng)濟(jì)實(shí)力推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品②對(duì)于分期交納保費(fèi)的產(chǎn)品,應(yīng)明確告知投保人交費(fèi)年期以及不按期交付可能遭受的損失,請(qǐng)投保人充分考慮其支付能力③應(yīng)根據(jù)客戶需求和經(jīng)濟(jì)承受能力推薦合適產(chǎn)品④講解保險(xiǎn)條款時(shí),要提示投保人仔細(xì)閱讀條款內(nèi)容,特別要提示并解釋免責(zé)條款,認(rèn)真解答客戶對(duì)免責(zé)條款的提問(wèn),不得隱瞞免責(zé)條款或?qū)γ庳?zé)條款作虛假、誤導(dǎo)性陳述