A.對(duì)未按規(guī)定落實(shí)面談、居訪(fǎng)有關(guān)要求的，個(gè)貸授信部門(mén)應(yīng)將相關(guān)貸款申請(qǐng)資料退回個(gè)貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)，要求其補(bǔ)充完善后重新提交
B.對(duì)多次未按規(guī)定嚴(yán)格落實(shí)面談、居訪(fǎng)、面簽要求的零貸營(yíng)銷(xiāo)崗人員或面簽經(jīng)辦人，分行應(yīng)安排參加相關(guān)培訓(xùn)考試或轉(zhuǎn)崗
C.對(duì)因未嚴(yán)格落實(shí)面談、居訪(fǎng)、面簽規(guī)定而導(dǎo)致交通銀行面臨聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)或資產(chǎn)損失的，應(yīng)根據(jù)交通銀行有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)責(zé)任人予以問(wèn)責(zé)
D.對(duì)未按規(guī)定落實(shí)面談、居訪(fǎng)有關(guān)要求的，因當(dāng)事人積極補(bǔ)救、努力清收，避免、減少損失或使業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)得到實(shí)質(zhì)性降解的，可減輕直至免除對(duì)當(dāng)事人的責(zé)任追究

A.借款申請(qǐng)人系交通銀行私人銀行客戶(hù)、白金信用卡客戶(hù)、沃德財(cái)富客戶(hù)，且在提交借款申請(qǐng)前已成為該類(lèi)客戶(hù)至少滿(mǎn)3個(gè)月
B.借款申請(qǐng)人系交銀理財(cái)客戶(hù)，且與交通銀行發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)連續(xù)超過(guò)12個(gè)月
C.借款申請(qǐng)人連續(xù)1個(gè)月日均金融資產(chǎn)超過(guò)50萬(wàn)元
D.500強(qiáng)企業(yè)的中層管理人員

A.借款人在交行的任意一筆貸款或任意一張信用卡出現(xiàn)逾期
B.借款人在交行的任意一筆貸款行為評(píng)級(jí)大于等于系統(tǒng)參數(shù)設(shè)定值或違約概率大于等于系統(tǒng)參數(shù)設(shè)定值
C.借款人在當(dāng)前有效的“禁貸客戶(hù)名單”之中
D.借款人辦理了e貸通2.0不兼容的業(yè)務(wù)類(lèi)型，不再符合e貸通2.0客戶(hù)準(zhǔn)入條件

A.貸款僅用于消費(fèi)，不得對(duì)貸款資金進(jìn)行套現(xiàn)，不得將貸款用于股票、期貨或其他金融衍生品交易、股本權(quán)益性投資或借貸，以及其他法律法規(guī)或相關(guān)監(jiān)管規(guī)定禁止的用途
B.日貸款金額超過(guò)30萬(wàn)時(shí)，借款人需要在用款后1個(gè)月內(nèi)提供相應(yīng)的貸款用途證明；或日貸款金額雖未超過(guò)30萬(wàn)，在交通銀行發(fā)出提供貸款用途證明要求時(shí)，借款人需要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提供相應(yīng)的貸款用途證明。否則，將視為違約行為，同時(shí)告知違約處理規(guī)定
C.若發(fā)現(xiàn)違反誠(chéng)信約定，交通銀行有權(quán)按合同約定采取收取罰息、收回額度、宣布貸款提前到期等措施進(jìn)行違約處理
D.貸款可以用于購(gòu)買(mǎi)住房

A.賬戶(hù)分析
B.信函征詢(xún)
C.憑證查驗(yàn)
D.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查