多項(xiàng)選擇題下列哪類單位不得作為單位保證人:()

A.國(guó)家機(jī)關(guān)
B.經(jīng)授權(quán)的企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)
C.企業(yè)法人的職能部門
D.獨(dú)立核算,自負(fù)盈虧,有健全的管理機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)制度,有享有所有權(quán)或者依法處分權(quán)的獨(dú)立財(cái)產(chǎn)


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1.多項(xiàng)選擇題貸款發(fā)放后,貸款人貸后管理應(yīng)跟蹤監(jiān)控哪些信息:()

A.貸款資金的使用情況
B.借款人信用情況變化
C.借款人擔(dān)保情況變化
D.抵押物價(jià)值的動(dòng)態(tài)變化

2.多項(xiàng)選擇題下列哪項(xiàng)屬于非法集資的表現(xiàn)形式?()

A.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資
B.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資
C.以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資
D.利用銀行渠道發(fā)售信托產(chǎn)品集資

3.多項(xiàng)選擇題下列符合《交通銀行合規(guī)手冊(cè)》合規(guī)要求中“避免利益沖突”相關(guān)規(guī)定的是:()

A.辦理業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或利害關(guān)系人的,應(yīng)主動(dòng)提出回避
B.未獲批準(zhǔn),不在其他用人單位兼職或從事第二職業(yè)
C.若無(wú)法確認(rèn)自己的行為是否會(huì)導(dǎo)致利益沖突或?qū)μ幚砜赡艿睦鏇_突有疑問的,應(yīng)向上級(jí)主管請(qǐng)示或向相關(guān)部門尋求專業(yè)支持
D.離職前,應(yīng)履行競(jìng)業(yè)禁止義務(wù),不違反勞動(dòng)合同約定到與交通銀行具有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的用人單位任職

4.多項(xiàng)選擇題對(duì)于符合下列條件()的個(gè)人貸款,應(yīng)由資產(chǎn)保全部門實(shí)施清收。

A.單戶不良余額200萬(wàn)元(含)以上的大額不良個(gè)貸
B.群發(fā)性不良個(gè)貸項(xiàng)目
C.經(jīng)批準(zhǔn)采取訴訟清收策略的不良個(gè)貸
D.同一借款人在分行不同經(jīng)營(yíng)單位間有兩筆以上不良個(gè)貸的

5.多項(xiàng)選擇題居訪過程中留存的影像資料應(yīng)當(dāng)符合以下哪些要求:()

A.有一份影像資料的畫面中至少同時(shí)顯示“零貸營(yíng)銷崗本人正面影像”和“居訪標(biāo)的物(含門牌號(hào))”
B.影像畫面展現(xiàn)居訪標(biāo)的物時(shí),應(yīng)盡可能清晰顯示其外觀
C.如拍攝居訪標(biāo)的物室內(nèi)場(chǎng)景的,應(yīng)事先征得借款當(dāng)事人同意
D.可以用對(duì)于同一樓盤其他借款人居訪時(shí)留存的影像資料代替

最新試題

交通銀行目前以抵、質(zhì)押貸款為主,控制發(fā)放保證擔(dān)保貸款,從嚴(yán)掌握信用貸款。

題型:判斷題

零售信貸審查委員會(huì)(簡(jiǎn)稱“零售貸審會(huì)”)是分行零售信貸業(yè)務(wù)的審查機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)對(duì)零售信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)性、合規(guī)性、可行性等進(jìn)行集體審議,向有權(quán)審批人提供授信審查意見。

題型:判斷題

省直分行個(gè)人消費(fèi)貸款的授信授權(quán)管理集中于分行零售信貸管理部。

題型:判斷題

代理人知道被委托的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng)的,或者被代理人知道代理人的代理行為違法不表示反對(duì)的,由被代理人和代理人負(fù)連帶責(zé)任。

題型:判斷題

個(gè)貸面談、面簽不得委托第三方機(jī)構(gòu)代為辦理,面談、面簽的經(jīng)辦人員應(yīng)是交通銀行正式員工。

題型:判斷題

對(duì)于由“影子銀行類客戶”或其實(shí)際控制人為交通銀行零貸業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的,還應(yīng)在加強(qiáng)貿(mào)易(交易)背景調(diào)查的基礎(chǔ)上進(jìn)一步審視相關(guān)擔(dān)保的真實(shí)性、有效性。

題型:判斷題

對(duì)一手房產(chǎn)按揭類個(gè)貸,辦妥預(yù)抵押等于落實(shí)抵押權(quán)。

題型:判斷題

商業(yè)銀行授信調(diào)查應(yīng)注重現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地考察,不得將審核小企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表或各類書面資料作為唯一授信調(diào)查手段。

題型:判斷題

交行員工不得為任何人在交通銀行申請(qǐng)的貸款提供擔(dān)保。

題型:判斷題

對(duì)于受托支付發(fā)放的個(gè)貸,個(gè)貸經(jīng)營(yíng)部門貸后監(jiān)控?zé)o需核實(shí)貸款支付是否符合合同約定。

題型:判斷題