多項選擇題下列符合《交通銀行合規(guī)手冊》合規(guī)要求中“避免利益沖突”相關(guān)規(guī)定的是:()

A.辦理業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或利害關(guān)系人的,應主動提出回避
B.未獲批準,不在其他用人單位兼職或從事第二職業(yè)
C.若無法確認自己的行為是否會導致利益沖突或?qū)μ幚砜赡艿睦鏇_突有疑問的,應向上級主管請示或向相關(guān)部門尋求專業(yè)支持
D.離職前,應履行競業(yè)禁止義務(wù),不違反勞動合同約定到與交通銀行具有競爭關(guān)系的用人單位任職


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1.多項選擇題對于符合下列條件()的個人貸款,應由資產(chǎn)保全部門實施清收。

A.單戶不良余額200萬元(含)以上的大額不良個貸
B.群發(fā)性不良個貸項目
C.經(jīng)批準采取訴訟清收策略的不良個貸
D.同一借款人在分行不同經(jīng)營單位間有兩筆以上不良個貸的

2.多項選擇題居訪過程中留存的影像資料應當符合以下哪些要求:()

A.有一份影像資料的畫面中至少同時顯示“零貸營銷崗本人正面影像”和“居訪標的物(含門牌號)”
B.影像畫面展現(xiàn)居訪標的物時,應盡可能清晰顯示其外觀
C.如拍攝居訪標的物室內(nèi)場景的,應事先征得借款當事人同意
D.可以用對于同一樓盤其他借款人居訪時留存的影像資料代替

3.多項選擇題貸款審批通過后,放款中心法律崗審核是貸款發(fā)放前合同審核的最后一關(guān)。放款中心法律審查崗應當做好以下審查工作:()

A.對借款合同(擔保合同,若有)內(nèi)容是否合法進行審查
B.對合同條款是否完備進行審查
C.對借款/擔保文件形式是否合法進行審查
D.對貸款申請是否符合授信條件進行審查

4.多項選擇題借款合同簽署,需關(guān)注預簽合同模式下的合同簽署時間,分行面簽經(jīng)辦人員應特別注意銀行方簽約日期應晚于以下哪個日期:()

A.合同對方的簽約日期
B.借款合同審批日期
C.銀行簽署放款憑證當日
D.合同生效日期

5.多項選擇題個人貸款按約定正常使用,借款人需要提供以下哪幾類交易證明材料:()

A.借款人提供的發(fā)票、收據(jù)
B.借款人提供的首付款證明
C.借款人提供的收貨單據(jù)
D.簽訂的商務(wù)合同(協(xié)議)

最新試題

消費信貸貸款計息天數(shù)按每月實際天數(shù)、一年365天計算。

題型:判斷題

當?shù)郑ㄙ|(zhì))押動產(chǎn)市場價格出現(xiàn)持續(xù)走低的趨勢時,即使當前抵(質(zhì))押率仍未超過授信批準抵(質(zhì))押率,經(jīng)辦行也應要求授信申請人追加現(xiàn)金保證金或提前歸還部分貸款,將抵(質(zhì))押率控制在安全的范圍。

題型:判斷題

罰息利率執(zhí)行央行規(guī)定的罰息利率上限,即逾期罰息利率為合同利率上浮50%,挪用罰息利率為合同利率上浮100%。

題型:判斷題

員工不得為他人在交行貸款提供擔保,不得為交通銀行客戶融資牽線搭橋,但可使用自有資金交通銀行客戶提供資金支持。

題型:判斷題

對于由“影子銀行類客戶”或其實際控制人為交通銀行零貸業(yè)務(wù)提供擔保的,還應在加強貿(mào)易(交易)背景調(diào)查的基礎(chǔ)上進一步審視相關(guān)擔保的真實性、有效性。

題型:判斷題

個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫是一個信用信息服務(wù)系統(tǒng),它將每一個信用活動的自然人在各商業(yè)銀行和其他相關(guān)部門的信用活動記錄集中起來,因此在借款人申請貸款時,交通銀行可隨意查詢借款人的資信情況。

題型:判斷題

擔保合同是主合同的從合同,主合同無效,擔保合同無效,但法律另有規(guī)定的除外。

題型:判斷題

質(zhì)權(quán)人在質(zhì)權(quán)存續(xù)期間,未經(jīng)出質(zhì)人同意,擅自使用、處分質(zhì)押財產(chǎn),給出質(zhì)人造成損害的,可以不承擔賠償責任。

題型:判斷題

委托第三方機構(gòu)代辦居訪事項的,分行應要求其參照本規(guī)程提供居訪筆錄以及所留存的影像資料。

題型:判斷題

劃撥的國有土地使用權(quán)可以抵押,但拍賣所得價款應在依法繳納土地使用權(quán)出讓款項后,由抵押權(quán)人優(yōu)先受償。

題型:判斷題