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為防范產(chǎn)品銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn),在產(chǎn)品銷(xiāo)售之前由客戶(hù)填寫(xiě)《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷》等文件,并由客戶(hù)對(duì)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行簽字確認(rèn)并留檔。
客戶(hù)管理風(fēng)險(xiǎn)是指客戶(hù)信息在保存、使用、流轉(zhuǎn)過(guò)程中,由于人員、系統(tǒng)、流程等出現(xiàn)失誤和疏漏遭到外泄,給銀行帶來(lái)的各種風(fēng)險(xiǎn)。
個(gè)人投資性財(cái)富總量的衡量指標(biāo)。包括個(gè)人金融資產(chǎn)和投資性房產(chǎn)。不包括自主房產(chǎn)及耐用消費(fèi)品等。
對(duì)達(dá)到發(fā)卡標(biāo)準(zhǔn)的客戶(hù)可發(fā)對(duì)應(yīng)級(jí)別的卡片,()特殊審批。
私人銀行服務(wù)對(duì)象可投資資產(chǎn)達(dá)到一定金額的高凈值人士,一般國(guó)際慣例的要求為()美元。
私人銀行的服務(wù)不僅僅局限于客戶(hù)本身,還延伸到客戶(hù)家庭;私人銀行也不僅僅局限于零售業(yè)務(wù),還延伸到客戶(hù)擁有的企業(yè)公司銀行業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。
當(dāng)客戶(hù)經(jīng)理聯(lián)系方式發(fā)生變化或崗位調(diào)整時(shí),須妥善做好銜接工作,包括及時(shí)將客戶(hù)經(jīng)理變更情況等通知客戶(hù),可有效防范產(chǎn)品售后風(fēng)險(xiǎn)。
私人銀行服務(wù)的主要內(nèi)容包括:私人財(cái)富管理服務(wù)、私人銀行客戶(hù)專(zhuān)屬理財(cái)產(chǎn)品、綜合金融產(chǎn)品服務(wù)、()及其他金融服務(wù)。
客戶(hù)在銀行存20萬(wàn)元定期存款,應(yīng)持有()卡。
廣義的私人銀行風(fēng)險(xiǎn)包括:()。