存款人賬戶最新年檢資料齊全后，以前年度的年檢資料可以剔出裝訂歸檔。

內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內控約束的權利。

臨柜人員應認真處理查詢、查復。做到“有疑必查，有查必復，復必詳盡，切實處理”。

會計機構保管會計檔案的專職人員不得由單位出納人員擔任。

個人賬戶通存通兌業(yè)務因柜員原因導致的錯賬，只能對當日的錯賬業(yè)務進行“錯賬控制”。

單位銀行結算賬戶轉入個人銀行結算賬戶的款項時，付款人必須向開戶銀行提交付款依據。

金庫的兩把鑰匙可以由一人使用。

吉林省農村信用社范圍內任意兩個機構之間可以通過農信銀支付系統辦理個人賬戶通存通兌業(yè)務。

出納或庫管員工作變動或臨時休假時，必須辦理移交手續(xù)。

大額支付系統業(yè)務操作按經辦、復核、授權三者分離的原則設置崗位，三者不得混崗操作。