洗錢行為一般分為三個(gè)階段，一是處置階段，二是離析階段，三是歸并階段。

縣級行社理事長（董事長）、主任（行長）、主管主任（行長）每半年對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)進(jìn)行不定期抽查。

單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)時(shí)，付款人必須向開戶銀行提交付款依據(jù)。

一般存款賬戶只能在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立，沒有數(shù)量限制。

出納或庫管員工作變動(dòng)或臨時(shí)休假時(shí)，必須辦理移交手續(xù)。

存款人賬戶最新年檢資料齊全后，以前年度的年檢資料可以剔出裝訂歸檔。

大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作按經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)三者分離的原則設(shè)置崗位，三者不得混崗操作。

銀行對一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，予以銷戶。

未填寫實(shí)際結(jié)算金額的銀行匯票，按銀行匯票全額解付處理。

申請人為單位和個(gè)人的均可以申請簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票。