單項選擇題

許女士是某互聯(lián)網(wǎng)大廠程序員,還沒有結婚。目前月均稅后收入25000元,日常生活花銷以及各種應酬費用月均共計15000元,擁有一套住房,于3年前購買,當時總價為200萬元,首付五成,貸款利率為6.5%,貸款25年。其他資產(chǎn)包括10000元的定期存款以及6000元現(xiàn)金;20000元的貨幣基金,預期收益2%;50000元的純債基金,預期收益4%;100000元的股票基金,預期收益10%;許女士認為未來是股市的黃金發(fā)展時代,計劃進一步對資本市場進行追加投資,所以向理財規(guī)劃師小趙咨詢相關知識,請回答下列問題:

許女士比較了解自己所處的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè),為了分散投資風險,所以買了一只互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的基金,圖中是該基金的基本概況,關于基金的申購費,下邊說法正確的是?()

A.各平臺基金的申購費都是一樣的
B.在銀行端申購基金費率會低一些
C.在支付寶或零錢通申購基金費率一般為一折
D.基金申購費在投資時可以不考慮


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1.多項選擇題理財規(guī)劃師為客戶制定投資組合的目的就是要實現(xiàn)客戶的投資目標??蛻敉顿Y目標的期限、收益水平直接影響資產(chǎn)配置方案。以下關于投資目標的期限,理財師的建議正確的有()。

A.對于短期投資目標,理財規(guī)劃師一般建議采用現(xiàn)金投資
B.對于短期投資目標,理財規(guī)劃師可以建議采用固定利息投資
C.對于中期投資目標,理財規(guī)劃師可以建議采用固定利息投資
D.對于中期投資目標,理財規(guī)劃師只考慮成長性投資策略
E.對于長期投資目標,成長性則成為理財規(guī)劃師考慮的主要方面

2.多項選擇題對于客戶投資的長期目標,下列哪項資產(chǎn)是客戶在資產(chǎn)配置中應該側重的()。

A.活期存款
B.股票
C.房產(chǎn)
D.貨幣市場基金
E.古董和藝術品收藏

3.多項選擇題戰(zhàn)略資產(chǎn)配置試圖為投資者建立最佳長期資產(chǎn)組合,較少關注短期市場波動,它主要是用以確定最能滿足投資者風險與收益目標的資產(chǎn)組合,是實現(xiàn)投資計劃長期目標的最重要決策。下列哪幾項屬于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置過程中的四個核心要素()。

A.投資者需要確定投資組合中合適的資產(chǎn)
B.投資者需要確定這些合適的資產(chǎn)在持有期間或計劃范圍的預期回報率
C.運用最優(yōu)化技術找出在每一個風險水平上能提供最高回報率的投資組合
D.滿足投資者在一定風險水平下回報率最大的目標
E.在可容忍的風險水平上選擇能提供最優(yōu)回報率的投資組合(在有效邊界上)

4.多項選擇題在馬柯維茨的資產(chǎn)組合理論以及Sharp的資本-資產(chǎn)定價模型中,通常用β值和標準差來衡量風險。β衡量了單個資產(chǎn)收益率的波動相對于市場組合收益率波動的情況,而標準差只衡量了單個資產(chǎn)收益率的波動。下列關于這兩種指標的區(qū)別,說法正確的是()。

A.β值衡量系統(tǒng)風險,標準差衡量非系統(tǒng)風險
B.β值衡量非系統(tǒng)風險,標準差衡量系統(tǒng)風險
C.β值衡量系統(tǒng)風險,標準差衡量整體風險
D.β值僅反映市場風險,標準差還反映特有風險
E.β值衡量市場風險,標準差衡量非市場風險

最新試題

如果唐先生現(xiàn)在開始采用每年末投入相同金額的方式對兒子留學基金進行積累,那么每年所需要投入的金額為()元。

題型:單項選擇題

張先生上一年收到每股1元的股利,并預期本年度以及以后每年度股利會有20%的增長,按照要求的10%的收益率,對于該股票的判斷應為()。

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為了保障養(yǎng)老資金的安全可靠,唐先生可以選取的養(yǎng)老金投資手段包括()。

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根據(jù)唐先生家庭流動性比率,下列說法正確的是()。

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()是資產(chǎn)管理產(chǎn)品中最主要的類別,也是投資規(guī)劃中最常用的工具。

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下列比率中,反映客戶家庭投資意識的強弱,是衡量客戶能否實現(xiàn)財務自由重要指標的是()。

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在收入支出中關于唐先生家庭收入的數(shù)據(jù)表述正確的是()。

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如果現(xiàn)在唐先生由于經(jīng)濟能力,無法投入所需金額,為了保持退休后的生活質量不變,考慮推遲退休5年,則每年需要投入的金額降為()元。

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唐先生擔心自己家庭未來發(fā)生財務危機影響孩子留學,以下投資手段可以有效解決唐先生困擾的是()。

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關于唐先生家庭的結余比率,下列說法正確的是()。

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