多項(xiàng)選擇題允許代理開戶,但應(yīng)進(jìn)行如下安全審核控制()

A.必須要求客戶同時提供代理人和客戶本人有效身份證件,開立個人人民幣結(jié)算賬戶時需提供客戶本人的代理開戶授權(quán)委托書,柜面經(jīng)理認(rèn)為有必要的,可要求代理人出具證明代理關(guān)系的公證書,并按如上要求同時嚴(yán)格進(jìn)行客戶身份識別。相貌識別時只識別代理人的、不識別客戶本人的。
B.營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)。
C.必須選擇代理開戶模式,在交易操作是否代理處要選擇輸入“是”,以實(shí)現(xiàn)由系統(tǒng)控制必須客戶本人親自到柜面辦理激活手續(xù)后才能辦理支付等受限業(yè)務(wù),控制不能修改客戶預(yù)留手機(jī)號碼,控制不能簽約開通電子銀行等服務(wù),控制同一代理人代理開卡累計(jì)不能超過3張。
D.必須在系統(tǒng)中完整錄入登記代理人證件信息和聯(lián)系方式。


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1.多項(xiàng)選擇題存在以下()情況時應(yīng)拒絕開戶。

A.提供證件類型與客戶身份不符時
B.鑒別為偽冒證件時
C.超過證件有效期時
D.確定屬于因遺失補(bǔ)發(fā)或更新?lián)Q發(fā)等而失效的原證件時(主要通過證件有效起始日期與系統(tǒng)預(yù)留的相比判斷)

2.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于個人賬戶重歸戶的說法正確是()

A."用于將同一客戶多個客戶ID下的賬戶重歸到同一客戶ID下。"
B.對Ⅰ類賬戶進(jìn)行賬戶重歸時系統(tǒng)自動檢查新客戶ID下是否已經(jīng)開立過Ⅰ類賬戶,如果已經(jīng)開立過,則禁止重歸,2016年12月1日以前開立的Ⅰ類賬戶重歸時不受此規(guī)則限制。
C."對借記卡進(jìn)行賬戶重歸時系統(tǒng)自動檢查新客戶ID下開立的借記卡數(shù)量,如果已經(jīng)開立了4張借記卡,則禁止重歸,2015年11月13日以前開立的借記卡重歸時不受此規(guī)則限制。"
D.不允許重歸到Z00000移植不規(guī)范客戶號下。

3.多項(xiàng)選擇題個人手機(jī)號碼修改交易用于()個人手機(jī)號碼的集中修改。

A.個人客戶信息
B.電子銀行(安全認(rèn)證、掌上銀行、短信銀行、消息服務(wù))
C.個人貸款關(guān)聯(lián)短信
D.信用卡系統(tǒng)中

4.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于修改客戶移動電話的說法正確的有()

A.代理新增客戶信息時,不得留存被代理人移動電話
B.修改移動電話時,不可代理
C.內(nèi)部修改時無需提供客戶有效身份證件,需經(jīng)辦柜面經(jīng)理在空白業(yè)務(wù)憑證上注明原因,且不允許修改移動電話
D.老年人如無移動電話,可留存子女的移動電話。未成年人如無移動電話,可留存父母的移動電話

5.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于證件有效期的說法正確的有()

A.臨時居民身份證的有效期不得超過3個月
B.長期有效證件的到期日期用99999999表示
C."不滿十六周歲的未成年人使用戶口簿新增客戶信息時,證件到期日應(yīng)輸入未成年人十六周歲的生日日期。"
D."不滿十六周歲的未成年人使用戶口簿新增客戶信息時,證件到期日應(yīng)輸入戶口簿的到期日。"

最新試題

各級行應(yīng)采取有效措施,著力加強(qiáng)內(nèi)勤行長管理能力、履職能力培養(yǎng)。通過()等多種形式,明確內(nèi)勤行長的角色定位,剖析典型風(fēng)險(xiǎn)案(事)例,傳導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)防控要求,交流先進(jìn)工作經(jīng)驗(yàn),促進(jìn)內(nèi)勤行長隊(duì)伍素質(zhì)和能力整體提升。

題型:多項(xiàng)選擇題

客戶在超柜等自助設(shè)備輸入密碼時,大堂人員可以不回避,并全程代客戶操作機(jī)具、辦理業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

按照客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦相應(yīng)的產(chǎn)品,充分(),無詆毀、貶低同業(yè)現(xiàn)象,無誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶現(xiàn)象。

題型:單項(xiàng)選擇題

在對非保本或浮動收益型金融產(chǎn)品進(jìn)行介紹時,可以使用“沒有風(fēng)險(xiǎn)”、“穩(wěn)賺”、“絕對沒問題”等類似用語。

題型:判斷題

員工頭發(fā)可染深棕色、深褐色、栗色,但不能染怪異色彩。

題型:判斷題

高柜服務(wù)區(qū)提供全功能柜面業(yè)務(wù)辦理服務(wù),由柜面經(jīng)理值守,提供“固定式”服務(wù)。

題型:判斷題

大堂經(jīng)理臺或填單臺明顯位置擺放了客戶意見簿或意見箱??蛻粢庖娦枰冢ǎ┗貜?fù)。

題型:單項(xiàng)選擇題

非對外營業(yè)區(qū)域應(yīng)有明顯標(biāo)識,提示客戶禁止入內(nèi);理財(cái)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)主任辦公室不應(yīng)出現(xiàn)客戶單獨(dú)逗留的情況、辦公室人員需做到人離鎖門。

題型:判斷題

員工工作期間需穿著工裝,且著裝規(guī)范統(tǒng)一,實(shí)習(xí)員工(需佩戴實(shí)習(xí)號牌)無工裝的需著規(guī)范正裝(內(nèi)外廳、相同崗位人員著裝可分別按男女統(tǒng)一,孕婦可在柜臺玻璃等處貼特殊標(biāo)識,或佩戴“準(zhǔn)媽媽”胸牌。如女員工因懷孕等特殊情況而無法穿著行服的,應(yīng)盡量穿著與行服顏色相近的服裝(有領(lǐng)有袖)。

題型:判斷題

網(wǎng)點(diǎn)()內(nèi)地面整潔,網(wǎng)點(diǎn)門窗及外體墻面干凈。

題型:單項(xiàng)選擇題