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A.原則上對于中國銀行發(fā)行借記卡或信用卡，客戶應憑本人身份證件，至柜臺驗密后領取。
B.對于不能正確輸入密碼的中國銀行卡客戶，柜員可以嚴格核對客戶本人、身份證件、系統(tǒng)內顯示客戶信息一致，確認為客戶本人的情況下，為客戶辦理憑證件領取吞沒卡業(yè)務。
C.對于無法提供吞沒卡卡號的中國銀行卡客戶，柜員應盡量通過其它方法確認該客戶吞沒卡后，使用E79002刷卡驗密功能，按照前述要求，為客戶辦理取卡?？ㄌ柌檎曳绞娇蓞⒄誆79002交易“憑證件領取”方式中查找方法。
D.原則上中國銀行設備吞沒的中國銀行卡，不得由他人代領。如確由于本人疾病等特殊原因，無法至網(wǎng)點領取的，網(wǎng)點可參照個人代辦掛失審核條件確定代辦人資格，并以”憑證件領取”方式，辦理領卡。代辦領卡時，需提供代辦人和被代辦人有效身份證件及被代辦人的授權委托書
A.由于我境外分支行卡、他行卡無法查詢客戶開卡身份信息，進行領取人是否為持卡人本人的身份核對時，原則上均應采用驗密取卡方式，為客戶辦理吞沒卡取回。
B.如非中國銀行境內發(fā)行銀行卡吞卡取回時，客戶確無法正確輸入密碼，或境外信用卡無密碼時，如滿足以下條件之一，可使用E79002交易“憑證件領取”功能，經(jīng)強制核準后，為客戶辦理；但不接受代辦。
C.下述其它證明文件，須與客戶簽收憑證一同，作為該筆交易業(yè)務憑證留存?zhèn)洳椤＃?）持卡人身份證件上的姓名與所領卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；（2）發(fā)卡行提供的，可證明該證件執(zhí)有人確為該卡持卡人的相關證明材料；或由法律認可公證機關所出具的公證文件等；（3）法律認可能確認所領卡片持卡人身份的其它方式。
D.如吞沒卡屬于偽造卡、掛失卡、止付卡或根據(jù)發(fā)卡行其他返回指令應予沒收的，不得按上述方式返還客戶處理。
最新試題
各營業(yè)機構要建立現(xiàn)金尾箱、尾數(shù)包檢查制度，保證合規(guī)操作、賬實相符。檢查結束后，檢查人應在核心銀行系統(tǒng)打印的“9011”柜員現(xiàn)金余額表和“9603”機構現(xiàn)金余額表上注明檢查時間、檢查結果并簽字確認，專夾裝訂保管，以備后查。尾箱檢查可分時、分次進行，檢查時應對成捆卡把、不成捆的全數(shù)清點。
充分認識跨境匯款業(yè)務中反洗錢與制裁合規(guī)風險管控的重要性，嚴格按照行內要求開展盡職調查，了解、核對、登記匯款人、收款人信息，了解匯款資金來源和用途或其他交易背景信息，對于出現(xiàn)異常情形的，按照條線業(yè)務管理規(guī)定開展加強盡職調查，對于中國銀行制度禁止敘做的業(yè)務應拒絕提供服務。
對觸發(fā)管理授權的業(yè)務，每筆需簽字審批的，有權簽字人不在網(wǎng)點現(xiàn)場的，網(wǎng)點經(jīng)辦可先提交集中授權審核再補簽字。
省行統(tǒng)籌安排，對不實行大輪崗的網(wǎng)點，每年實施一次突擊代職，時間不短于兩周。
發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點出現(xiàn)重大業(yè)務差錯，派駐業(yè)務經(jīng)理應在一小時內立即向委派機構報告。
柜員與終端指紋回退僅限當日有效，次日系統(tǒng)自動恢復為指紋簽到方式，指紋回退柜員務必切實做好密碼保管工作，不得將密碼借予他人使用。
網(wǎng)點嚴禁代客保管IC卡，不允許客戶使用員工的生產(chǎn)及辦公電腦進行對賬操作（公共電腦嚴密管控的除外，網(wǎng)銀體驗機在外網(wǎng)上的不在此列）。員工指導客戶使用網(wǎng)銀對賬，不得替客戶操作鼠標及鍵盤。
《客戶風險等級調整審批表》完成后，審批表掃描件須在調整生效當日（事中子系統(tǒng)持續(xù)客戶回顧案例復核通過視為調整生效）上傳至國內反洗錢事中子系統(tǒng)“高風險審批材料”模塊，文件命名規(guī)則為“客戶風險等級調整表{客戶號}{調整日期}”。
每日營業(yè)終了通過20490、20400交易查詢特定的BGL賬戶余額是否為零，若不為零及時查找原因。
代理開卡須在辦卡申請表中填寫真實合理的代辦理由，出具代理人有效的身份證件原件及合法的委托書。