A.上游賬戶(hù)呈"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"特征，頻繁接收通過(guò)網(wǎng)上銀行、柜面匯款和ATM 自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬、非銀行支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)入的資金
B.過(guò)渡賬戶(hù)呈現(xiàn)"分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"特征，收到匯款后立即通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等方式將資金分拆轉(zhuǎn)入團(tuán)伙個(gè)人或公司賬戶(hù)
C.下游賬戶(hù)接收轉(zhuǎn)賬后通過(guò)短時(shí)間內(nèi)迅速取現(xiàn)等形式實(shí)現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移
D.下游賬戶(hù)頻繁出現(xiàn)境外查詢(xún)，產(chǎn)生多筆相同金額的手續(xù)費(fèi)。境外取現(xiàn)地點(diǎn)主要集中在東南亞等地

A.客戶(hù)匯款后單獨(dú)到網(wǎng)點(diǎn)詢(xún)問(wèn)資金匯出的收款公司是否正常、是否與銀行存在資管協(xié)議、高利率是否合理等問(wèn)題
B.上游賬戶(hù)收入方交易對(duì)手基本不重復(fù)、無(wú)關(guān)聯(lián)性，來(lái)自全國(guó)各地，交易對(duì)手轉(zhuǎn)入交易一般為一次性交易
C.團(tuán)伙頻繁更換主要資金賬戶(hù)，單個(gè)賬戶(hù)一般經(jīng)測(cè)試后啟用，短期頻繁發(fā)生較大金額的資金收付，隨后休眠
D.頻繁跨地區(qū)、跨銀行交易，賬戶(hù)不計(jì)轉(zhuǎn)賬成本，頻繁發(fā)生手續(xù)費(fèi)支出

A.涉及的個(gè)人多為個(gè)體工商戶(hù)，或?yàn)閳F(tuán)伙公司的法定代表人、股東、實(shí)際控制人、受益所有人、高管人員、財(cái)務(wù)人員或其他團(tuán)伙公司所屬人員
B.部分個(gè)人可能為親屬或同鄉(xiāng)關(guān)系
C.有時(shí)個(gè)人所屬行業(yè)對(duì)走私商品存在需求，或個(gè)人職業(yè)為外貿(mào)、代購(gòu)等與走私產(chǎn)業(yè)相關(guān)的職業(yè)
D.以上全對(duì)

A.商戶(hù)部分賬戶(hù)全天候24小時(shí)不間斷交易。交易時(shí)間頻繁發(fā)生在凌晨、深夜，或與重大體育賽事結(jié)果或體育彩票、境外賭博開(kāi)獎(jiǎng)時(shí)間等高度關(guān)聯(lián)
B.多個(gè)賬戶(hù)的網(wǎng)上銀行交易IP 地址或MAC 地址相同，顯示為菲律賓、柬埔寨、緬甸、老撾、越南、新加坡、馬來(lái)西亞等東南亞國(guó)家或境內(nèi)賭博活躍地區(qū)，有時(shí)IP 地址短時(shí)間內(nèi)變化頻繁
C.交易備注中出現(xiàn)賭博"黑話(huà)"、賭博指令、賭博網(wǎng)站名稱(chēng)、賭博網(wǎng)站網(wǎng)址，或"棋牌、充值、某某點(diǎn)、字母+數(shù)字組合"等字樣
D.以上全對(duì)

A.商戶(hù)多為注冊(cè)資金較少的小型貿(mào)易經(jīng)營(yíng)部或個(gè)體工商戶(hù)，經(jīng)營(yíng)范圍多為服裝、建材、電子設(shè)備、生活用品批發(fā)與零售、餐飲等
B.商戶(hù)經(jīng)營(yíng)地址存在疑點(diǎn)。例如，經(jīng)營(yíng)地址虛假或不存在，無(wú)固定經(jīng)營(yíng)地址或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所簡(jiǎn)陋
C.商戶(hù)由代辦機(jī)構(gòu)統(tǒng)一辦理工商注冊(cè)、銀行開(kāi)戶(hù)以及POS 機(jī)具申請(qǐng)，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的業(yè)主與商戶(hù)的法定代表人不一致，存在多個(gè)商戶(hù)實(shí)際控制人相同、聯(lián)系方式相同等現(xiàn)象
D.以上全對(duì)

A.販毒團(tuán)伙具有家族或同鄉(xiāng)特征，嫌疑人與越南、老撾、緬甸等境外地區(qū)毒販關(guān)系密切
B.部分團(tuán)伙控制多家企業(yè)轉(zhuǎn)移毒資，公司賬戶(hù)注冊(cè)時(shí)間較為集中，地址相同或相似
C.多選擇基層網(wǎng)點(diǎn)較多的銀行，或小型地方性法人銀行開(kāi)立賬戶(hù)或發(fā)生資金交易
D.一般通過(guò)具備通存通兌功能基層網(wǎng)點(diǎn)較多的銀行匯款

A.存在刻意掩飾、隱瞞真實(shí)身份的行為。例如.不愿填寫(xiě)職業(yè)信息、不愿配合客戶(hù)盡職調(diào)查等
B.部分客戶(hù)有開(kāi)立保管箱業(yè)務(wù)記錄，與個(gè)人身份背景不符
C.故意分拆資金，避免受到關(guān)注
D.部分賬戶(hù)一次性存入現(xiàn)金或接收轉(zhuǎn)賬后，用于取現(xiàn)、消費(fèi)或投資性支出，賬戶(hù)資金只出不進(jìn)，賬戶(hù)內(nèi)資金用完后很快銷(xiāo)戶(hù)或者休眠

A.個(gè)人賬戶(hù)資金呈"多點(diǎn)流入、集中轉(zhuǎn)出"特點(diǎn)，歸集吸毒人員毒資后，集中轉(zhuǎn)出至"上線(xiàn)"賬戶(hù)
B.賬戶(hù)發(fā)生整百、整千交易時(shí)多為午夜或凌展，有時(shí)可見(jiàn)相應(yīng)時(shí)間的出行消費(fèi)記錄。例如，打車(chē)支出等
C.通過(guò)ATM 自助設(shè)備存取現(xiàn)記錄發(fā)現(xiàn)，交易地點(diǎn)多位于夜生活豐富、繁華街區(qū)或出租房、私人旅店較多的城鄉(xiāng)結(jié)合部
D.購(gòu)買(mǎi)毒品和販賣(mài)毒品時(shí)的資金各自運(yùn)作，呈"收支兩條線(xiàn)"特征

A.套現(xiàn)交易通常涉及套現(xiàn)商戶(hù)賬戶(hù)、團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶(hù)、信用卡持有人賬戶(hù)三類(lèi)
B.由傳統(tǒng)POS 機(jī)具套現(xiàn)逐漸向使用"聚合支付"、條碼支付方式轉(zhuǎn)變
C.商戶(hù)使用POS 機(jī)具過(guò)程中不配合銀企對(duì)賬
D.商戶(hù)刷卡收款時(shí)單筆金額較大，多為整數(shù)金額或接近整數(shù)金額（受手續(xù)費(fèi)影響）。商戶(hù)收款金額與商戶(hù)正常銷(xiāo)售的商品價(jià)格背離

A.對(duì)于"對(duì)敲型"地下錢(qián)莊，境內(nèi)資金、境外資金各自循環(huán)交易。人民幣資金僅在境內(nèi)團(tuán)伙賬戶(hù)中分拆轉(zhuǎn)移，不直接用于購(gòu)付匯交易
B.對(duì)于"分拆型"地下錢(qián)莊，通常利用團(tuán)伙控制的人頭賬戶(hù)獲得一定購(gòu)匯額度，多個(gè)賬戶(hù)接收分拆轉(zhuǎn)入的人民幣資金后分別辦理跨境匯款，匯入境外指定賬戶(hù)
C.對(duì)于"境外刷卡提現(xiàn)型"地下錢(qián)莊，往往利用團(tuán)伙控制的人頭賬戶(hù)將人民幣資金分散存入銀行卡，由專(zhuān)人攜帶至東南亞等地大量刷卡提現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)跨境轉(zhuǎn)移資金目的
D.對(duì)敲型地下錢(qián)莊模式下，單筆交易金額可能與官方匯率或黑市匯率有關(guān)，多為接近整百倍、整干倍的外幣折算成人民幣后的金額