銀行辦理交易背景為離岸轉手買賣業(yè)務的衍生產(chǎn)品，應重點關注新開戶客戶，開戶后頻繁支付且金額較大。

銀行辦理交易背景為離岸轉手買賣業(yè)務的衍生產(chǎn)品，應重點關注客戶單筆交易金額（如等值100萬美元）較大，或業(yè)務量短期內快速增加，與客戶經(jīng)營規(guī)模明顯不匹配的。

銀行辦理交易背景為一般貿易和進料加工業(yè)務的衍生產(chǎn)品前，應重點關注交易產(chǎn)品為電子產(chǎn)品、黃金珠寶等體積小、價值高的業(yè)務。

銀行辦理交易背景為一般貿易和進料加工業(yè)務的衍生產(chǎn)品前，應重點關注多家企業(yè)交易對象和資金往來對象為相同的客戶。

銀行辦理交易背景為一般貿易和進料加工業(yè)務的衍生產(chǎn)品前，應重點關注人民幣資金明顯從個人、商行、投資公司、其他貿易公司等歸集、頻繁往來，用于對外支付或在銀行辦理質押。

辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務的基礎交易合法合規(guī)，交易背景真實，交易目的和交易性質清晰。

銀行辦理交易背景為進料加工業(yè)務的衍生產(chǎn)品前，應重點關注進料加工企業(yè)結算方式由差額結算突然改為全額收支結算，頻繁辦理衍生產(chǎn)品。

銀行審核衍生產(chǎn)品交易的交易背景證明材料時，重點關注基本要素齊全、合理，資料之間內容一致，業(yè)務邏輯合理，符合國際商業(yè)慣例，無明顯、實質性矛盾，所揭示信息需明確表明基礎交易為符合監(jiān)管規(guī)定的業(yè)務。

銀行辦理交易背景為離岸轉手買賣業(yè)務的衍生產(chǎn)品，應重點關注客戶本為一般貿易企業(yè)，最近兩年突然轉做離岸轉手買賣業(yè)務。

銀行辦理交易背景為一般貿易和進料加工業(yè)務的衍生產(chǎn)品前，應重點關注結算賬期為1年或以上的業(yè)務。