合規(guī)文化知識合規(guī)文化知識綜合練習(xí)章節(jié)練習(xí)(2017.12.05)

來源：考試資料網(wǎng)

1.填空題合規(guī)工作方案以（）為本，覆蓋不同業(yè)務(wù)部門，并確保與（）部門之間的協(xié)調(diào)。

參考答案：風(fēng)險其他風(fēng)險管理

2 銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)實行（）。

3.問答題簡述“賬戶正式開立日”的理解。

參考答案：“正式開立之日”對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，指中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期；對于非核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶，指銀行為存款人...

4 根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的授信包括：

5.填空題對于每一筆大額支付業(yè)務(wù)，系統(tǒng)均賦予一個支付交易序號，與發(fā)起行、行號、（）一起構(gòu)成一筆大額支付交易的唯一標(biāo)識。

6.填空題合規(guī)是商業(yè)銀行（）的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行（）做起。

參考答案：全體員工全體員工

7.填空題重要空白憑證由總行統(tǒng)一制定，并應(yīng)在總行指定的印制機(jī)構(gòu)集中印制，在申領(lǐng)、下發(fā)和使用過程中應(yīng)嚴(yán)格管理，做到（）并進(jìn)庫管理。

參考答案：授權(quán)申領(lǐng)、順號使用

8.判斷題各級郵政儲蓄機(jī)構(gòu)可與第三方運營機(jī)構(gòu)合作，為VIP客戶提供相關(guān)增值服務(wù)。

9.判斷題有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行單位存款資料查詢時，根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件。

10.問答題簡述柜員號的管理原則。

參考答案：1、所有進(jìn)入計算機(jī)系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的人員均分配一個柜員號，業(yè)務(wù)人員憑柜員號與密碼進(jìn)入計算機(jī)系統(tǒng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
2、...