合規(guī)文化知識(shí)合規(guī)文化知識(shí)綜合練習(xí)章節(jié)練習(xí)(2018.01.09)

來(lái)源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題兩個(gè)自然人銀行賬戶之間單筆5萬(wàn)美元的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。

2.填空題重要空白憑證由總行統(tǒng)一制定，并應(yīng)在總行指定的印制機(jī)構(gòu)集中印制，在申領(lǐng)、下發(fā)和使用過(guò)程中應(yīng)嚴(yán)格管理，做到（）并進(jìn)庫(kù)管理。

參考答案：授權(quán)申領(lǐng)、順號(hào)使用

3 銀行可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)水平、籌資成本、管理成本、貸款目標(biāo)收益、資本回報(bào)要求以及當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)利率水平等因素自主確定貸款利率，對(duì)不同借款人實(shí)行（）。

4.填空題柜員營(yíng)業(yè)過(guò)程中如需暫時(shí)離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，綜合柜員必須對(duì)該柜員尾箱現(xiàn)金進(jìn)行檢查并做好登記，柜員和綜合柜員簽章確認(rèn)后，柜員將相關(guān)尾箱上鎖，并執(zhí)行（）交易。

參考答案：臨時(shí)簽退

5 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測(cè)并報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大損失情況。應(yīng)針對(duì)潛在損失不斷增大的風(fēng)險(xiǎn)，建立早期的（）。

6 重要單證執(zhí)行（）雙人管理、賬實(shí)分管、證印分管制度。

7.填空題代理保險(xiǎn)銷售人員應(yīng)取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》，郵儲(chǔ)銀行各級(jí)管理機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理部門至少（）人取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》。

8 《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》發(fā)布日為（）

9.判斷題沖正交易是指交易局發(fā)現(xiàn)賬務(wù)性業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)，在客戶未離開的情況下，對(duì)該筆差錯(cuò)交易進(jìn)行沖正。

10 在商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中對(duì)高級(jí)管理層的職責(zé)描述正確的是（）。