內(nèi)控與合規(guī)稽核監(jiān)察章節(jié)練習(xí)(2018.02.05)

來源：考試資料網(wǎng)

1 網(wǎng)上銀行跨行轉(zhuǎn)賬可實現(xiàn)柜臺簽約網(wǎng)銀賬戶向他行賬戶進(jìn)行人民幣轉(zhuǎn)賬匯款，其資金匯劃目前通過（）辦理。

2 網(wǎng)上銀行客戶跨行匯款金額在5萬元以下（含），選擇加急方式時，其資金匯劃通過（）處理。

3 行社對固定資產(chǎn)盤點、清查，每年不得少于（）。

4 個人網(wǎng)銀注銷前，必須先（）。

5 《湖南省內(nèi)部審計辦法》規(guī)定，被審計單位、被審計對象若有下列哪些（）情形之一的，可由本單位主要負(fù)責(zé)人或者權(quán)力機(jī)構(gòu)依法處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

6.填空題金融詐騙罪是指以（）為目的，采用虛構(gòu)或隱瞞真相的方式，進(jìn)行集資、貸款以及票據(jù)、金融憑證、信用證、外匯、出口退稅、保險、有價證券等方面的詐騙活動，數(shù)額較大，應(yīng)依法承擔(dān)刑事責(zé)任的行為。

7.問答題請簡述《湖南省內(nèi)部審計辦法》規(guī)定內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)履行職責(zé)時，具有哪些權(quán)限？

參考答案：（1）要求被審計單位或者被審計對象及時提供真實.完整的與審計事項相關(guān)的資料；
（2）參加或者列席本單位及所屬單...

8 辦理匯兌業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)設(shè)置（）崗位，確保職責(zé)分離。

9.問答題簡述簽約網(wǎng)銀的賬戶類型？

參考答案：個人客戶可以簽約網(wǎng)銀的賬戶類型有個人結(jié)算賬戶、一卡/本通賬戶、卡活期賬戶；企業(yè)客戶可以簽約的賬戶類型有基本存款賬戶、一般...

10.填空題《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行計算并表資本充足率，應(yīng)當(dāng)將商業(yè)銀行直接或間接擁有（）以上表決權(quán)的被投資金融機(jī)構(gòu)。