內(nèi)控與合規(guī)章節(jié)練習(2019.05.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1 商業(yè)銀行推出金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務，應做到（）先行。

2.填空題根據(jù)稽核目的和范圍，運用現(xiàn)場觀察、實地檢查等方法，對內(nèi)部控制活動進行測試，分析、評估內(nèi)部控制的（）。

參考答案：適當性和有效性

3 發(fā)放社團貸款后，借款人資產(chǎn)負債率原則上不得高于（）。

4 已動工開發(fā)但開發(fā)建設用地面積占應動工開發(fā)建設用地總面積不足（）或者已投資額占總投資額不足（），中止開發(fā)建設滿一年的國有建設用地，也可以認定為閑置土地

5.問答題對銀行的哪些違規(guī)行為可以采取監(jiān)管措施？

參考答案：流動資金貸款業(yè)務流程有缺陷的；未將貸款管理各環(huán)節(jié)的責任落實到具體部門和崗位的；貸款調(diào)查、風險評價、貸后管理未盡職的；對借...

6 以下CM2006系統(tǒng)預警指標有（）是屬于剛性控制。

7.填空題銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會和（）應對本機構(gòu)應急管理政策及其實施效果負有最終的責任。

參考答案：高級管理層

8 在項目管理過程中，項目申請部門的職責包括（）。

9 商業(yè)銀行董事會應下設審計委員會，審計委員會成員不得少于（）人。

10.問答題縣級聯(lián)社領導班子成員要將轄內(nèi)哪些客戶作為貸款工作聯(lián)系點，重點進行貸后維護？

前10戶優(yōu)質(zhì)客戶。

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