人民銀行關(guān)于取消企業(yè)銀行賬戶許可知識章節(jié)練習(xí)(2019.09.11)

來源：考試資料網(wǎng)

1 《試點(diǎn)取消企業(yè)基本存款賬戶開戶許可證核發(fā)業(yè)務(wù)處理辦法》實(shí)施前企業(yè)開立的（），后續(xù)變更、撤銷等業(yè)務(wù)處理仍按原規(guī)定執(zhí)行。

2.填空題人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行應(yīng)當(dāng)結(jié)合實(shí)際，細(xì)化本-地區(qū)、本-單位企業(yè)銀行賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，完善（），確保業(yè)務(wù)（）。

參考答案：業(yè)務(wù)應(yīng)急處理機(jī)制；連續(xù)性

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3 建立健全企業(yè)銀行賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，明確各類突發(fā)事件防范措施和處置程序，責(zé)任到崗到人，確保突發(fā)事件（）。

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4.填空題各?。▍^(qū)、市）、深圳市人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合本地實(shí)際，完成取消（）可準(zhǔn)備工作后組織實(shí)施。

參考答案：企業(yè)銀行賬戶許

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5.填空題在（）可控前提下，減輕銀行報送資料等方面負(fù)擔(dān)，優(yōu)化對銀行服務(wù)。

參考答案：風(fēng)險

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6.問答題取消了“單位基本賬戶開戶許可證”核發(fā)，那開立一般戶等需要用到“單位基本賬戶開戶許可證”的銀行業(yè)務(wù)時，如何操作？

參考答案：在柜面開立企業(yè)基本存款賬戶成功后，銀行除提供“賬戶查詢密碼”外，還會提供“基本存款賬戶編號”，該編號可代替原基本存款賬戶...

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7.填空題試點(diǎn)地區(qū)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶由核準(zhǔn)制調(diào)整為（），不再核發(fā)基本存款賬戶（）。

參考答案：備案制；開戶許可證

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8 自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上、外幣等值（）萬美元以上的跨境款項劃轉(zhuǎn)。

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9.填空題金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與（）、（）等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）。

參考答案：洗錢；恐怖融資；可疑交易報告

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10 試點(diǎn)地區(qū)銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶后應(yīng)當(dāng)立即至遲于當(dāng)日19：00前將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，并在（）個工作日內(nèi)將開戶資料復(fù)印件或影印件報送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

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