工商銀行外匯業(yè)務(wù)從業(yè)能力認(rèn)證判斷題每日一練(2020.05.23)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題銀行可在“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”三原則基礎(chǔ)上，為個人辦理其他經(jīng)常項目人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)”，其中個人包括境內(nèi)個人和境外個人。

2.判斷題目前客戶在工商銀行企業(yè)網(wǎng)銀只能辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯簽約，交割需要在柜臺辦理

3.判斷題境內(nèi)機構(gòu)違反外匯管理規(guī)定的，可對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，應(yīng)當(dāng)給予警告；對金融機構(gòu)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予處分，處5萬元以上50萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

參考答案：錯

4.判斷題金融機構(gòu)在為企業(yè)辦理外匯資金入賬前，應(yīng)查詢企業(yè)名錄狀態(tài)，確定收匯資金性質(zhì)，無法確定時直接入賬待核查。

參考答案：錯

5.判斷題根據(jù)外匯局2014年下發(fā)的《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》，已取消對銀行的融資性對外擔(dān)保額度限制

參考答案：對