多項選擇題在兩次自評估間期，法人金融機構(gòu)在哪些情況下，要對相應的地域、客戶群體、產(chǎn)品業(yè)務、渠道或控制措施開展專項評估，并考慮其對機構(gòu)整體風險的影響？（）

A.在新的境外國家或地區(qū)開設分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)
B.面向新的客戶群體提供產(chǎn)品業(yè)務或服務
C.開發(fā)新的產(chǎn)品業(yè)務類型，或在產(chǎn)品業(yè)務（包括已有產(chǎn)品業(yè)務和新產(chǎn)品新業(yè)務）中應用可能對洗錢風險產(chǎn)生重大影響的新技術(shù)
D.采用新的渠道類型與客戶建立業(yè)務關(guān)系或提供服務


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

2.單項選擇題根據(jù)《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法》，執(zhí)行指標主要用于評價？（）

A.主要評價法人金融機構(gòu)洗錢風險控制體系建設、工作機制運作等情況，包括制度完善程度、機制合理性、技術(shù)保障能力、人員配備與資質(zhì)情況等內(nèi)容。
B.主要評價法人金融機構(gòu)反洗錢義務履行、對高風險客戶和高風險業(yè)務管理措施、自主風險管控能力等情況，包括客戶身份識別、客戶資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、對高風險客戶的特別措施、對高風險業(yè)務的針對性措施、宣傳培訓、自主管理與審計等內(nèi)容。
C.主要評價法人金融機構(gòu)洗錢風險防控效果、接受及配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)監(jiān)管等情況，包括配合行政調(diào)查、接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況、配合監(jiān)管工作情況等內(nèi)容。
D.主要評價法人金融機構(gòu)洗錢風險防控成果、有無重大違規(guī)事項、基層行評價、專業(yè)監(jiān)管部門評價等內(nèi)容。

3.多項選擇題下面關(guān)于風險評估及客戶等級劃分時機表述正確的是？（）

A.對于新建立業(yè)務關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應在建立業(yè)務關(guān)系后的10個工作日內(nèi)劃分其風險等級。
B.原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍。
C.對于首次建立業(yè)務關(guān)系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風險等級后的四年內(nèi)至少應進行一次復核。
D.當客戶變更重要身份信息，金融機構(gòu)應考慮重新評定客戶風險等級。

4.單項選擇題根據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，同一性原則是指？（）

A.金融機構(gòu)應全面評估客戶及地域、業(yè)務、行業(yè)（職業(yè)）等方面的風險狀況，科學合理地為每一名客戶確定風險等級
B.金融機構(gòu)應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構(gòu)唯一的風險等級，但同一客戶可以被同一集團內(nèi)的不同金融機構(gòu)賦予不同的風險等級
C.金融機構(gòu)應根據(jù)客戶風險狀況的變化，及時調(diào)整其風險等級及所對應的風險控制措施
D.金融機構(gòu)應依據(jù)風險評估結(jié)果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領(lǐng)域采取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領(lǐng)域采取簡化的反洗錢措施