A.儲(chǔ)蓄賬戶不得辦理非同名轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
B.個(gè)人定期儲(chǔ)蓄賬戶的款項(xiàng)可從同名賬戶轉(zhuǎn)存或交存現(xiàn)金。
C.儲(chǔ)蓄賬戶也受賬戶數(shù)量限制
D.個(gè)人定期儲(chǔ)蓄賬戶存入時(shí)應(yīng)約定存期和到期支取方式。
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A.申請(qǐng)人需年滿16周歲,出具符合個(gè)人存款賬戶要求的實(shí)名有效證件。
B.外國(guó)公民的護(hù)照需由其本人到公證機(jī)關(guān)辦理公證,辦理開(kāi)戶室需出示護(hù)照、公證書(shū)原件和復(fù)印件。
C.外國(guó)人開(kāi)立個(gè)人支票戶需持有半年以上外國(guó)人居留證和護(hù)照。
D.個(gè)人支票結(jié)算賬戶起存金額為人民幣5萬(wàn)元(含)。
A.我*行個(gè)人支票的結(jié)算貨幣,目前僅限于人民幣。
B.簽發(fā)用于支取現(xiàn)金的個(gè)人支票,收款人必須為個(gè)人。
C.無(wú)論是否在同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)的個(gè)人支付結(jié)算款項(xiàng),均可以使用個(gè)人支票辦理支付結(jié)算
D.個(gè)人支票結(jié)算賬戶的其他規(guī)定如印鑒建立等參照我*行人民幣單位銀行存款賬戶的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定辦理。
A.對(duì)于柜面代理開(kāi)立的個(gè)人活期存折,開(kāi)戶行應(yīng)于開(kāi)戶后當(dāng)天完成與被代理人的電話核實(shí)。
B.網(wǎng)點(diǎn)要將代理開(kāi)折核實(shí)電話、核實(shí)結(jié)果、核實(shí)日期、核實(shí)經(jīng)辦人等內(nèi)容在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)中備注核實(shí)情況。
C.網(wǎng)點(diǎn)須保存與被代理人電話核實(shí)的電話錄音記錄不少于1年。
D.16周歲以下代理開(kāi)立的存折也須進(jìn)行電話核實(shí)。
A.個(gè)人在我*行柜面開(kāi)立的‖(二)、Ⅲ(三)類戶,無(wú)需綁定Ⅰ(一)類戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。
B.‖、Ⅲ類(二類、三類)戶可以綁定本人本*行的Ⅰ類戶或信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。
C.‖、Ⅲ類(二類、三類)戶可以綁定非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)立的支付賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。
D.‖、Ⅲ類(二類、三類)戶可以綁定本人他行的Ⅰ(一)類戶或信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。
A.被代理人是代理人單位的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
B.代理人稱是被代理人的朋友
C.代理人與被代理人是同事
D.代理老年人開(kāi)戶
最新試題
總行金融同業(yè)部門(mén)為境外金融機(jī)構(gòu)關(guān)系的專責(zé)營(yíng)銷和管理部門(mén),統(tǒng)籌負(fù)責(zé)對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)合作關(guān)系的開(kāi)發(fā)、建立、維護(hù)與協(xié)調(diào)工作
存在代理關(guān)系時(shí),應(yīng)分別對(duì)代理人和被代理人采取相應(yīng)的身份識(shí)別措施
客戶身份資料和交易記錄是履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明
遠(yuǎn)程柜面可辦理借記卡類、信用卡類、增值服務(wù)類和轉(zhuǎn)賬匯款類等業(yè)務(wù),但無(wú)法辦理投資理財(cái)類業(yè)務(wù)
各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易,采取相應(yīng)的措施,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),無(wú)須了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人
此處“本機(jī)構(gòu)”包括我*行的所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)構(gòu)
設(shè)備使用人可以安裝、使用非授權(quán)軟件,所有軟件的安裝和使用均不得違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)法
法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的,遵守其規(guī)定
運(yùn)營(yíng)經(jīng)理審批通過(guò)后可以為聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁決議名單、中國(guó)政府有權(quán)機(jī)關(guān)公布的恐怖組織、恐怖分子以及本*行規(guī)定的涉及敏感名單的客戶開(kāi)立賬戶和提供金融服務(wù)
外國(guó)政要的家庭成員無(wú)需應(yīng)采取相應(yīng)的客戶身份識(shí)別措施。