（）是銀監(jiān)會審慎風(fēng)險監(jiān)管體系的重要組成部分。

內(nèi)部審計人員的（）應(yīng)不低于本機(jī)構(gòu)其他部門同職級人員平均水平。

應(yīng)在（）的前提下，合理設(shè)定對小企業(yè)授信的審批權(quán)限，簡化審批流程，提高審批效率。

商業(yè)銀行應(yīng)建立內(nèi)部審計活動的（）。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對存在重大環(huán)境和社會風(fēng)險的客戶實行名單制管理，要求其采?。ǎ┐胧?，包括制定并落實重大風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，建立充分有效的利益相關(guān)方溝通機(jī)制，尋求第三方分擔(dān)環(huán)境和社會風(fēng)險等。

商業(yè)銀行負(fù)責(zé)小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)的管理部門和經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及管理人員，若未參與具體業(yè)務(wù)流程的，原則上只承擔(dān)所在部門或機(jī)構(gòu)小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)或（）。

（）對內(nèi)部審計的獨(dú)立性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任。

應(yīng)建立（）機(jī)制，將小企業(yè)信貸人員的收入與業(yè)務(wù)量貸款風(fēng)險貸款收益等指標(biāo)掛鉤。

商業(yè)銀行的（）負(fù)責(zé)參與與制定與自身職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程，并負(fù)責(zé)組織開展監(jiān)督檢查。

公務(wù)卡業(yè)務(wù)中，在已通過公務(wù)卡領(lǐng)用合同（協(xié)議）書面協(xié)議電子記錄或客戶服務(wù)電話錄音等進(jìn)行約定的前提下，可以對超過（）個月未發(fā)生交易的公務(wù)卡調(diào)減授信額度，但必須提前3個工作日按照約定方式明確告知持卡人。