如何理解“銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行”這一監(jiān)管目標？

最早對洗錢進行法律控制的國家是（）

金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產品時，如果銷售金融產品的金融機構采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求，且金融機構能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息，金融機構（）。

根據(jù)《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），下列哪種行為不屬于刑法第一百九十一條第一款（五）項規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來源和性質”。正確答案為（）

《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》自（）起施行。

銀行監(jiān)管方法中的現(xiàn)場檢查一般包括哪些內容？

試述貸款五級分類的不足之處。

《關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋［2009］15號，以下簡稱《解釋》）指出“明知”不意味著確實知道，確定性認識和可能性認識均應納入“明知”范疇，規(guī)定：刑法第一百九十一條、第三百一十二條規(guī)定的“明知”，應當結合（）等主、客觀因素進行認定。

試述我國金融創(chuàng)新的特點，以及在金融創(chuàng)新中應該遵循的基本原則？

論述加入WTO后我國金融業(yè)面臨的機遇和挑戰(zhàn)。