A、AAA級(jí)
B、AA+級(jí)
C、AA級(jí)
D、A+級(jí)
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A、約束銀行盲目擴(kuò)張
B、防范風(fēng)險(xiǎn)
C、控制銀行謀取壟斷利潤
D、保證銀行執(zhí)行政府政策
A、合理設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理崗位
B、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
C、建立權(quán)限管理機(jī)制
在進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理過程中,下列事項(xiàng)可歸入特約商戶POS機(jī)違規(guī)使用的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的有()。
I 商戶營業(yè)時(shí)間與交易時(shí)間信息不對(duì)稱
II 頻繁調(diào)單、整額大額交易頻繁
III 交易量、每筆交易金額與商戶經(jīng)營種類性質(zhì)不符
IV 商戶交易量逐月萎縮
A、I、II
B、III、IV
C、I、II、III
D、I、II、III、IV
A、非法中介虛假申請(qǐng)
B、申請(qǐng)表填寫存在差錯(cuò)
C、申請(qǐng)人信用狀況不佳
D、申請(qǐng)資料遺失
A、柜員偽造記賬憑證支取長期不動(dòng)戶款項(xiàng)
B、柜員在客戶預(yù)留印鑒變更手續(xù)不齊全的情況下,對(duì)單位預(yù)留印鑒進(jìn)行變更處理
C、銀行工作人員代客戶辦理支票、銀行匯票等結(jié)算業(yè)務(wù)
D、柜員辦理付款業(yè)務(wù)時(shí)未記賬就直接支付給客戶現(xiàn)金
A、原則5監(jiān)控
B、原則6控制、緩釋
C、原則8監(jiān)管要求
D、原則10信息披露
A、原則2內(nèi)部審計(jì)的角色
B、原則3管理者的角色
C、原則4風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估
D、原則7業(yè)務(wù)連續(xù)性管理
A、原則1董事會(huì)的角色
B、原則4風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估
C、原則7業(yè)務(wù)連續(xù)性管理
D、原則10信息披露
A、將操作風(fēng)險(xiǎn)管理確立為經(jīng)營管理的重中之重
B、必須確保內(nèi)審獨(dú)立性
C、要制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策
D、披露操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息,使得交易對(duì)手和投資者了解
操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施有若干原則,采用印、押、證分管體現(xiàn)了原則()。
A、不相容職責(zé)相分離
B、授權(quán)委托
C、限額控制
D、保險(xiǎn)
最新試題
省分行《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作若干問題的會(huì)議紀(jì)要》中強(qiáng)調(diào),省、市分行都必須保留信用、操作、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)專門委員會(huì)。
中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法(試行)的規(guī)定,不同級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理可根據(jù)相關(guān)規(guī)定享有與專業(yè)類崗位的高級(jí)、專業(yè)、助理員/師相應(yīng)的待遇。
各分支行應(yīng)明確一名副行長分管風(fēng)險(xiǎn)管理工作,具體負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)職能,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)總責(zé)。
規(guī)范損失數(shù)據(jù)收集流程、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn),確保及時(shí)收集、整理、存儲(chǔ)操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù),是為操作風(fēng)險(xiǎn)分析、報(bào)告和經(jīng)濟(jì)資本管理等提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。
對(duì)于涉及商業(yè)機(jī)密無法披露的項(xiàng)目,商業(yè)銀行可披露項(xiàng)目的總體情況,并解釋特殊項(xiàng)目無法披露的原因。
商業(yè)銀行對(duì)我國中央政府和中國人民銀行本外幣債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重和對(duì)我國中央政府投資的公用企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重是一樣的。
風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)副主任委員協(xié)助主任委員工作,主任委員可以授權(quán)副主任委員履行上述職責(zé)。
羅熹副行長強(qiáng)調(diào):今后績效考核一定要考核真實(shí)的經(jīng)營績效;責(zé)任追究不但要追究資產(chǎn)損失的責(zé)任,也要追究分類反映不真實(shí)、不審慎、不及時(shí)的責(zé)任。
在做信貸資產(chǎn)減值測(cè)試時(shí),預(yù)計(jì)保證人產(chǎn)生的現(xiàn)金流入時(shí),應(yīng)以保證人歷史經(jīng)營現(xiàn)金流入情況、代償記錄為基礎(chǔ),審慎評(píng)估其未來經(jīng)營狀況,充分考慮代償意愿的影響。同一借款人多筆貸款對(duì)應(yīng)同一個(gè)保證人的,應(yīng)根據(jù)貸款本金占比分解填報(bào)。預(yù)測(cè)時(shí)主要考慮哪些因素?
風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室的主要職責(zé)包括根據(jù)總行下達(dá)的年度風(fēng)險(xiǎn)限額和資本控制目標(biāo),審定全行風(fēng)險(xiǎn)限額和資本控制目標(biāo)。