A.客戶在銀行賬戶存款或結(jié)算量銳減,賬戶內(nèi)資金余額或結(jié)算量長期處于較低水平或下降狀態(tài)
B.管理不規(guī)范,賬務(wù)混亂,關(guān)聯(lián)單位間賬務(wù)不清,存在隨意挪用資金和調(diào)整賬務(wù)行為
C.客戶通過會計作假、財務(wù)欺詐、非正常關(guān)聯(lián)交易等手段虛增收入和利潤,提供虛假財務(wù)報表
D.大額資產(chǎn)毀損而不能獲得賠償,或大額應(yīng)收款無法收回
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.主流媒體出現(xiàn)關(guān)于借款人或者擔(dān)保人的重大負(fù)面信息,上市公司發(fā)布預(yù)虧公告
B.客戶頻繁更換會計師事務(wù)所或法律顧問
C.企業(yè)(項目)資本金未按時到位或存在抽逃、變相抽逃資本金行為
D.會計(審計)師事務(wù)所出具有保留意見、否定意見、拒絕表示意見的審計報告
A.客戶營業(yè)執(zhí)照、貸款卡未年檢或年檢未通過
B.客戶準(zhǔn)備或正在進行兼并、收購、分立、股份制改造、資產(chǎn)重組等重大改制
C.被外管局、人民銀行、同業(yè)協(xié)會等權(quán)威機構(gòu)列入“黑名單”或被取消有關(guān)資格
D.客戶主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)或者被抵押、質(zhì)押、租賃
A.客戶資本金結(jié)構(gòu)發(fā)生重大不利變化,如主要股東減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓
B.客戶主要股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)(母子公司)等出現(xiàn)關(guān)停倒閉、破產(chǎn)等不利變化
C.客戶準(zhǔn)備或正在進行兼并、收購、分立、股份制改造、資產(chǎn)重組等重大改制
D.客戶營業(yè)執(zhí)照、貸款卡未年檢或年檢未通過,導(dǎo)致營業(yè)執(zhí)照、貸款卡失效
A.應(yīng)收賬款數(shù)額或比率的急劇增加或收取過程的顯著放慢
B.流動比率或速動比率的大幅降低
C.固定資產(chǎn)的劇烈變動
D.喪失一個或數(shù)個財務(wù)狀況良好的大客戶
A.客戶在銀行或他行出現(xiàn)信用逾期、欠息或墊付
B.連續(xù)辦理兩次及以上借新還舊業(yè)務(wù)
C.金融機構(gòu)客戶出現(xiàn)違約或結(jié)算風(fēng)險,危及銀行拆放同業(yè)或存放同業(yè)款項安全
D.客戶在銀行、他行或外部評級機構(gòu)的信用評級出現(xiàn)大幅下降
A.組織成立風(fēng)險處置小組
B.制定風(fēng)險處置緊急方案
C.處理相關(guān)責(zé)任人
D.根據(jù)授信管理相關(guān)規(guī)定凍結(jié)授信
A.紅色
B.黃色
C.橙色
D.灰色
A.及時性
B.客觀性
C.獨立性
D.有效性
A.企業(yè)的主要股東
B.上游客戶
C.下游客戶
D.市場競爭者
A.客戶擅自處置已抵(質(zhì))押給銀行的抵、質(zhì)押物或質(zhì)押權(quán)利
B.抵(質(zhì))押手續(xù)不完備,未進行合法、有效登記
C.抵(質(zhì))押物所有權(quán)發(fā)生爭議、抵(質(zhì))押物保險過期
D.抵(質(zhì))押物價格發(fā)生變化
最新試題
銀行的風(fēng)險事件報告包括()。
商業(yè)銀行除了要對客戶的財務(wù)狀況進行風(fēng)險監(jiān)測外,還應(yīng)當(dāng)監(jiān)測分析()等非財務(wù)因素。
下列哪幾項是客戶的非財務(wù)風(fēng)險信號()
下列哪幾項為客戶體制變更的風(fēng)險信號()
商業(yè)銀行進行市場風(fēng)險監(jiān)測可以采用下列方法()。
下列信用風(fēng)險事件需向總行報告的有()。
下列哪些指標(biāo)可以監(jiān)測商業(yè)銀行市場風(fēng)險()
關(guān)于風(fēng)險管理報表,下列說法正確的是()。
下列哪幾項為客戶出現(xiàn)的財務(wù)警示信號()
下列哪幾項是客戶的財務(wù)風(fēng)險信號()