A.知識(shí)/技能匱乏
B.核心雇員流失
C.內(nèi)部欺詐
D.失職違規(guī)
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A.內(nèi)外部欺詐
B.業(yè)務(wù)外包
C.監(jiān)管規(guī)定
D.洗錢
A.失職違規(guī)
B.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷
C.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告
D.文件/合同缺陷
A.人員因素
B.內(nèi)部流程
C.系統(tǒng)缺陷
D.外部事件
A.利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度
B.交易類債券頭寸敞口
C.外匯總敞口頭寸
D.累計(jì)外匯敞口頭寸比例
A.缺口分析
B.久期分析
C.現(xiàn)金流分析
D.壓力測(cè)試
A.不良貸款撥備覆蓋率
B.不良貸款偏離度
C.貸款損失準(zhǔn)備充足率
D.不良貸款率
A.不良貸款率
B.到期貸款現(xiàn)金收回率
C.不良貸款撥備覆蓋率
D.新發(fā)放貸款不良率
A.不良貸款率
B.到期貸款現(xiàn)金收回率
C.正常貸款遷徙率
D.不良貸款撥備覆蓋率
A.抵(質(zhì))押手續(xù)不完備,未進(jìn)行合法、有效登記;抵(質(zhì))押物所有權(quán)發(fā)生爭(zhēng)議、抵(質(zhì))押物保險(xiǎn)過期
B.銀行對(duì)抵(質(zhì))押物失去控制,抵(質(zhì))押物被有關(guān)機(jī)關(guān)依法查封、凍結(jié)和扣押等
C.貸款抵(質(zhì))押物由于市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)等導(dǎo)致價(jià)值明顯下降
D.擔(dān)保合同等重要法律文件遺失,對(duì)貸款償還有實(shí)質(zhì)性影響
A.客戶在銀行賬戶存款或結(jié)算量銳減,賬戶內(nèi)資金余額或結(jié)算量長(zhǎng)期處于較低水平或下降狀態(tài)
B.管理不規(guī)范,賬務(wù)混亂,關(guān)聯(lián)單位間賬務(wù)不清,存在隨意挪用資金和調(diào)整賬務(wù)行為
C.客戶通過會(huì)計(jì)作假、財(cái)務(wù)欺詐、非正常關(guān)聯(lián)交易等手段虛增收入和利潤(rùn),提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表
D.大額資產(chǎn)毀損而不能獲得賠償,或大額應(yīng)收款無法收回
最新試題
下列哪幾項(xiàng)是擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)()
下列哪幾項(xiàng)是客戶的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)()
下列哪些方面屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)缺陷監(jiān)測(cè)內(nèi)容().
下列屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的事項(xiàng)為()。
下列哪幾項(xiàng)為客戶體制變更的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)()
商業(yè)銀行除了要對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)外,還應(yīng)當(dāng)監(jiān)測(cè)分析()等非財(cái)務(wù)因素。
部門風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的報(bào)告對(duì)象可以是()。
下列哪幾項(xiàng)為客戶主體合法性的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)()
下列有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的說法,正確的有()。
下列市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事件需向總行報(bào)告的有()。