多項(xiàng)選擇題個(gè)人外匯賬戶按主體類別和交易性質(zhì)進(jìn)行管理。按主體類別，分為（）。

A.境內(nèi)個(gè)人
B.境外個(gè)人
C.港澳同胞
D.外國(guó)居民


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項(xiàng)選擇題個(gè)人外匯賬戶按主體類別和交易性質(zhì)進(jìn)行管理。按交易性質(zhì)分為以下幾種？（）

A.外匯一般賬戶
B.外匯結(jié)算賬戶
C.外匯儲(chǔ)蓄賬戶
D.外匯資本項(xiàng)目賬戶

2.多項(xiàng)選擇題境外個(gè)人在境內(nèi)買賣商品房項(xiàng)下的結(jié)匯，農(nóng)業(yè)銀行憑以下（）辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)。

A.商品房銷售合同（或預(yù)售合同）
B.港澳臺(tái)學(xué)生需提供學(xué)籍證明
C.三年期（含）以上的境內(nèi)有效勞動(dòng)雇傭合同
D.房地產(chǎn)主管部門出具的該境外個(gè)人在所在城市購(gòu)房的商品房預(yù)售合同登記備案等相關(guān)證明

3.多項(xiàng)選擇題境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯超過(guò)年度總額的，農(nóng)業(yè)銀行憑下列憑證予以辦理：（）。

A.自費(fèi)出境留學(xué)：本人有效身份證件、護(hù)照、有效簽證（或簽注）、境外學(xué)校錄取通知書（傳真件、網(wǎng)上下載件也可，第二學(xué)期以后無(wú)須提供錄取通知書），學(xué)費(fèi)收據(jù)或通知（傳真件、網(wǎng)上下載件也可）或生活費(fèi)證明
B.境外就醫(yī)：本人有效身份證件、護(hù)照、有效簽證（或簽注）、境內(nèi)醫(yī)院醫(yī)生意見(jiàn)證明、境外醫(yī)院出具的費(fèi)用證明（傳真件也可）
C.境外培訓(xùn)：本人有效身份證件、護(hù)照、有效簽證（或簽注）、境外培訓(xùn)費(fèi)用證明（傳真件也可）
D.境外郵購(gòu)：本人有效身份證件、廣告或定單等收費(fèi)憑證（傳真件、網(wǎng)上下載件也可）

4.多項(xiàng)選擇題境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超過(guò)年度總額的，農(nóng)業(yè)銀行憑下列外匯資金來(lái)源證明憑證予以辦理：（）。

A.捐贈(zèng)：本人有效身份證件、經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議或合同捐贈(zèng)須符合國(guó)家規(guī)定
B.贍家款：本人有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明（或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明）、境外給付人相關(guān)收入證明（銀行存款證明、個(gè)人收入納稅證明等）
C.遺產(chǎn)繼承收入：本人有效身份證件、遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書
D.保險(xiǎn)外匯收入：本人有效身份證件、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的付款證明投保外匯保險(xiǎn)須符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定

5.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)可疑行為，應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)
C.銀行同業(yè)協(xié)會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

6.多項(xiàng)選擇題聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若確認(rèn)OVIS系統(tǒng)內(nèi)不存在該客戶身份證影像，且該客戶身份證同時(shí)滿足以下保存條件，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行身份證影像保存。（）

A.身份證為一代身份證，且通過(guò)初審
B.身份證為二代身份證，且通過(guò)初審
C.身份證信息通過(guò)二代身份證閱讀器鑒別
D.人行核查系統(tǒng)返回核查結(jié)果一致且有照片，照片與客戶身份證照片一致的

7.多項(xiàng)選擇題關(guān)于聯(lián)網(wǎng)核查描述正確的有（）。

A.銀行對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息要進(jìn)行保密，不得隨意向任何單位和個(gè)人提供，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)除外
B.需當(dāng)場(chǎng)為客戶辦結(jié)的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查
C.聯(lián)網(wǎng)核查不通過(guò)或需要進(jìn)一步核實(shí)的，柜員應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
D.聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，如確認(rèn)OVIS系統(tǒng)或人行核查系統(tǒng)反饋的身份證影像信息與客戶身份證所記載信息完全相符，可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)

8.多項(xiàng)選擇題個(gè)人結(jié)算賬戶開(kāi)戶業(yè)務(wù)操作合規(guī)的有（）。

A.個(gè)人客戶開(kāi)立結(jié)算賬戶，需提供有效身份證件復(fù)印件，并填寫《個(gè)人結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》
B.柜員做“個(gè)人產(chǎn)品開(kāi)戶簽約”交易時(shí)，系統(tǒng)內(nèi)無(wú)客戶信息或客戶信息不全的，柜員根據(jù)客戶口頭提交的信息新建或修改客戶信息
C.柜員建立或修改客戶信息后，進(jìn)入開(kāi)戶簽約交易選擇開(kāi)立借記卡或活期結(jié)算存折，按客戶填寫內(nèi)容錄入相關(guān)信息，提交系統(tǒng)處理
D.交易成功后，打印存款憑條和《個(gè)人結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》存款憑條做傳票留存，柜員核對(duì)《個(gè)人結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》打印信息和客戶所填信息一致，交客戶簽字確認(rèn)，銀行蓋章后，第一聯(lián)和身份證件復(fù)印件專夾保管，第二聯(lián)和身份證原件交客戶留存

10.多項(xiàng)選擇題以下哪種情況，金融機(jī)構(gòu)需要重新識(shí)別客戶身份。（）

A.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
B.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的
C.獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的
D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的